员工违规违纪处理办法（通用8篇）
第一条 为进一步加强企业内部管理，严肃纪律，防范和惩治以职、以权、以水谋私行为，维护企业正常生产经营秩序，根据国务院《企业职工奖惩条例》和有关法律、法规，结合公司实际，特制定本规定。第二条 公司职工违反有关法律、法规和公司规定，损害国家或公司利益，以职、以权、以水谋私，非法谋取不正当利益的，依照本规定给予行政处分。第三条 行政处分分为警告、记过、记大过、留用察看、开除五种。
第四条 损害公司利益包括侵占、私分、侵害公司财产、盗用水量折价、故意少抄少估水量、截留或挪用水费、私自承接供水业务或利用工作之便谋取私利，造成公司利益受损、严重影响公司声誉等。
第五条 本规定所指公司职工包括公司全体干部职工以及所属集体所有制职工。第二章 行政违纪的调查和行政处分的权限
第六条 公司一般工作人员违反政纪由监察部门组织调查并会同其所在单位或部门提出处理意见，由公司总经理办公会议讨论决定，监察部门负责监督执行。对拟作出开除处分的，须提请公司职工代表大会讨论通过，方可生效。
第七条 公司中层干部违反政纪由公司纪检监察部门会同组织部门进行调查并提出处理意见，由公司总经理办公会议讨论，报公司党委批准，纪委、组织部门负责监督执行。对拟作出开除处分的，须提请公司职工代表大会讨论通过，方可生效。
第八条 公司级领导违反政纪，按干部管理权限报上级部门处理。第三章 行政处分程序
第九条 公司职工违反政纪需追究行政责任的，由调查人员进行调查取证并写出书面调查报告。
第十条 公司职工违反政纪，一经初步查实，根据办案调查需要，可对违纪职工采取停职检查措施，相关单位或部门应予积极支持和配合。
第十一条 对违纪职工的调查和处理必须做到事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、手续完备。
第十二条 调查人员应根据违纪职工的错误事实、责任以及认错态度、退赔情况，会同所在单位或部门领导及有关人员进行讨论，并听取受处分人的申述，然后提出书面处理意见。
第十三条 处分决定形成后，由监督执行部门呈报上级主管部门备案。受处分对象是中共党员的，还应将处分决定抄告其所在单位党组织和集团公司纪委，需给予党纪处分的，由公司纪检监察部门及所在党组织依照《中国共产党纪律处分条例》有关规定，按相关程序给予党纪处分。
第十四条 处分决定一般由受处分人所在单位或部门在职工大会上宣布，并书面通知受处分人。处分决定由劳动人事部门装入受处分人人事档案，同时由劳动人事部门依据公司《职工奖惩办法（试行）》的有关规定执行。第十五条 受处分人如对处分决定不服，可在接到处分决定通知后十五天内书面向公司监察部门或公司劳动争议调解委员会请求复议，也可向上级监察部门提出申诉，复议或申诉期间不停止行政处分的执行。第十六条 对受处分人提出的复议请求或申诉，一般应从受理之日起两个月内作出裁定。经审查认为处分决定正确的，应予维持；认为处分决定不当或错误应予变更或撤销的，需经公司总经理办公会议研究通过。维持、变更或撤销处分决定均应书面通知受处分人。第四章 违纪行为及处分
第十七条 公司职工利用工作之便或借业务活动之机，收受或索要与工作和业务活动相关的礼品、有价证券和现金，情节较轻的，给予警告处分；情节较重的，给予记过或记大过处分；情节严重且索要金额在3000－5000元的，给予留用察看处分；5000元以上的，给予开除处分；对用户吃、拿、卡、要，敲诈勒索不成，但给公司造成极其恶劣影响的，给予留用察看以上处分。第十八条 公司职工私自承接自来水安装、管道改造、升迁表位业务或其它供水业务，从中谋取私利或造成公司损失，情节较轻的，给予记过处分；情节较重的，给予记大过处分；情节严重且给公司造成损失10000－20xx0元或谋取非法所得在3000－5000元的，给予留用察看处分；给公司造成损失20xx0元以上或谋取非法所得5000元以上的，给予开除处分。
第十九条 公司职工在社会冒充公司合法身份、骗取用户信任或为用户代办用水手续，从中谋取非法所得，情节较轻的，给予警告处分；情节较重的，给予记过或记大过处分；情节严重且谋取非法所得在3000－5000元的，给予留用察看处分；谋取非法所得5000元以上的，给予开除处分。第二十条 公司职工参与或指使、介绍他人擅自改变自来水安装、管道查勘设计或私自为单位和个人进行改管、增大水表口径或为违章用水提供业务信息、技术帮助和便利条件，从中谋取私利或造成公司损失，情节较轻的，给予警告处分；情节较重的，给予记过或记大过处分；情节严重且给公司造成损失10000－20xx0元或谋取非法所得在3000－5000元的，给予留用察看处分；给公司造成损失20xx0元以上或谋取非法所得5000元以上的，给予开除处分。第二十一条 公司职工未办理用水手续，私自为单位或个人安装接水或为盗水提供业务（技术）帮助和便利条件的，视情节轻重，给予留用察看或开除处分。第二十二条 公司职工在用水申报、查勘、安装、维修、测漏、抄表、换表、稽查等业务活动中，对违章行为不报告或不照章处理的，给予警告处分；徇私隐匿、干扰或阻挠违章行为查处的，给予记过或记大过处分。
第二十三条 公司职工在用水申报、查勘、安装、维修、测漏、抄表、换表、稽查等业务活动中，以水谋私，与违章单位或个人内外勾结，侵害公司利益，谋取非法所得，给予记过或记大过处分；情节严重且给公司造成损失10000－20xx0元或谋取非法所得在3000－5000元的，给予留用察看处分；给公司造成损失20xx0元以上或谋取非法所得5000元以上的，给予开除处分。
第二十四条 公司职工在收费、催款或财会业务活动中，私自截留、挪用水费或公款3000－5000元、三个月未进帐或缴交的，给予记过处分；私自截留、挪用水费或公款5000－10000元、三个月未进帐或缴交的，给予记大过处分；私自截留、挪用水费或公款10000－20xx0元、三个月未进帐或缴交的，给予留用察看处分；私自截留、挪用水费或公款20xx0元以上、三个月未进帐或缴交，并将截留挪用的水费或公款用于个人经营牟利或从事其他非法活动的，给予开除处分。第二十五条 公司职工私自处置、变卖、私分公司资产，侵害公司利益，谋取非法所得，情节较轻的，给予警告处分；情节较重的，给予记过或记大过处分；情节严重且给公司造成损失10000－20xx0元或谋取非法所得在3000－5000元的，给予留用察看处分；给公司造成损失20xx0元以上或谋取非法所得5000元以上的，给予开除处分。
第二十六条 公司职工在工程建设和物资采购业务活动中违反规定，利用职权或职务之便，收取厂商、施工单位或个人现金、有价证券、礼品以及报销各种属个人开支的消费票据金额在3000元以下的，给予警告、记过或记大过处分；金额在3000－5000元的，给予留用察看处分；金额在5000元以上的，给予开除处分。第二十七条 在本单位、本部门违规私设“小金库”、“帐外帐”，视情节对单位或部门主要负责人和相关人员给予相应的政纪处分。
第二十八条 公司中层干部参与或擅自批准同意所在单位、部门和职工触犯本规定，侵害公司利益或利用职权谋取私利，视情节依据本规定给予相应的政纪处分。对受到行政记大过（含行政记大过）以上处分的，在给予其行政处分的同时，一并免职。属公司领导，按干部管理权限报上级部门处理。
第二十九条 谋取非法所得5000元以上、触犯刑律的移送司法部门处理。第三十条 对侵害公司利益，谋取非法所得的违纪职工，在给予行政处分的同时，其非法所得予以全部收缴，并处其非法所得50的罚款。第三十一条 本规定中没有具体条款规定，但确属侵害国家、公司和用户利益的行为，需追究行政责任的，应比照本规定中最相类似的条款进行处理。
第三十二条 违反政纪行为中有下列情形之一者，可从轻、减轻或免予处分：
（一）主动交待问题，并有悔改表现的；
（二）主动退回违纪违法所得的；
（三）检举他人违反政纪行为，情况属实的。
第三十三条 违反政纪行为中有下列情况之一者，可从重、加重处分：
（一）屡教不改的；
（二）拒不交待或不退回违纪违法所得的；
（三）伪造、毁灭证据或阻挠他人交待的；
（四）对检举人、控告人、证人、调查人员进行人身威胁和打击报复的；
（五）兼有其他违纪行为的；
（六）在共同违纪中负主要责任的。
第三十四条 触犯本规定，属屡犯者一律予以加重处分。第三十五条 违反政纪，受到行政处分的公司职工，两个内不得参与公司任何评先，不得提拔使用。
第三十六条 有外聘人员和使用临时工的单位和部门，为防范和打击以水谋私行为，应加强对外聘人员和临时工的管理和使用，制订相应的管理制度和处罚规定，并严格落实和执行，公司劳动人事和监察部门要加强检查和监督。第五章 附则
第三十七条 本规定中留用察看处分的期限为一年。察看期满后，根据本人表现和申请，由所在单位或部门提出意见，并经公司纪检监察和组织人事部门考察后，报公司总经理办公会讨论决定是否恢复待遇或延长、变更处分；原属中层干部的，还需报党委备案。
第三十八条 非法所得包括礼品、有价证券、实物折价。第三十九条 本规定中违章行为包括以谋取非法所得为目的、为用户代办用水手续，私自安装或换改管道、闸阀、水表等供水设施和附件，私自升迁表位，偷盗用水，私自改变用水性质等行为。
第四十条 本规定由公司监察部门负责解释。第四十一条 本规定自颁布之日起施行。公司其他有关条例、规定和制度与本规定相抵触的，一律按本规定执行。
惩罚标准
序号 惩罚内容
行政惩罚
严重违法乱纪，被依法追究刑事责任或1
辞退
违反公司规定屡教不改者
同时与其他用人单位建立劳动关系，对2 完成本单位的工作任务造成严重影响，辞退 经公司提出，拒不改正者
严重失职，营私舞弊，给公司造成重大3 损害者或利用工作职权，收受他人钱物辞退 或教唆他人从事贪污
在公司闹事，对同事实施暴行或有重大4
辞退
侮辱行为者
故意泄漏公司秘密，致使公司蒙受损失5
辞退
者
提供虚假个人信息或因行为不当，公司6
辞退
无法再对其信任与任用
滥用公司财产，蓄意损坏、偷窃公司或7
辞退
他人财物者
组织、煽动怠工，或采取不正当手段要8 挟领导，不服从工作安排和调动，无理记大过 取闹，严重扰乱公司秩序者 利用职权对员工打击报复或包庇员工记大过
违法乱纪行为者;管理人员滥用职权或
经济惩罚
承担公司损失
和赔偿责任
处以500元以上罚款 私泄报复者
造谣生事，挑动是非，破坏团结，损害10
记大过
他人名誉或领导威信，影响恶劣者 在禁烟区吸烟、携带危险物品入厂者 记大过
擅离职守，擅自变更工作方法，违章操12 作或违章指挥，造成事故或经济损失超记大过 过500元的
其他重大过失或不当行为，导致严重后13
记大过
果
消极怠工，不服从管理及领导安排，未14
记小过
造成重大影响
威胁或散布谣言损害他人或公司声誉15
记小过 的
工作轻率或疏忽，造成经济损失在30016
记小过
元以内的
未经公司允许，利用公司资源制造私人17
记小过
物品，价值100元以下的 饮酒或酗酒后回公司上班者 记小过
违反工作流程，违章操作或违章指挥，19
记小过
造成经济损失在500元（含）以内的
浪费公司资源、不爱惜办公、生产设备、20 工具器材等公物，造成损失在50元（含）通报批评以内的
处以100元——500元罚款
处以100元以下罚款
无故不参加公司安排的会议、培训、活动者
通报批评 工作时间内擅离工作岗位，从事与工作无关的事情，未造成损失的
通报批评 本人及下属在工作上存在弄虚作假现象
通报批评 未经公司同意，在外兼职，对本职工作造成轻微影响
通报批评 除正常休息外，在厂内聚众赌博 通报批评
2、公司制度中涉及的其他惩罚：
(1)、考勤扣款：
①、上班期间员工外出事先经直接上级备案，若个人私自外出，没有与直接上级备案的，一经查出，公司将予以当事人事假处理，对其直接上级予以50元处罚;
②、既未打卡也未交《未打卡情况说明单》者，按每次扣发50元;同一天两次未打卡，视同旷工处理。
③、对虚报考勤的当事人的部门经理处以100元罚款;
④、迟到、早退、旷工扣款： 项 目 情 况
处理办法
A:10分钟以内，每月3次以内（含）允许，不扣款
10分钟以内，每月3次以上
迟到/早退
10元/次
B: 10分钟以上，1小时以内（含）25元/次
C: 1小时以上 50元/次
旷工 以半天为计算单位 扣发双倍固定工资 迟到。比预定上班时间晚到。员工在工作时间开始后15分钟内到班者为迟到。迟到在30分钟以内者，按迟到分钟数乘以1元的金额在公司指定微信群发拼手气红包，红包可抢人数为当时群的总人数。
2、早退。比预定下班时间早走。工作时间结束前15分钟内未经批准提前下班者为早退。早退需要提前通知CEO并获得批准，否则按旷工处理。
3、旷工。未经请假、假满未续假、迟到、早退超过15分钟未到岗位者按旷工处理；当月累计迟到三次者，视为旷工半天；单次迟到分钟以上者，视为旷工半天；当月累计旷工七天或无故连续旷工三天者，公司视为自动离职。
一、背景情况
医师资格考试是我国医师准入的主要方式。根据《执业医师法》, 为做好医师资格考试的组织实施工作, 原卫生部于1999年印发了《医师资格考试暂行办法》, 原卫生部医师资格考试委员会印发了《医师资格考试违纪处理暂行规定》, 对医师资格考试中的违纪违规行为及处罚作出了规定。近年来, 随着形势的发展变化, 一些新的考试违纪违规行为陆续出现, 亟需对考试违纪违规行为的认定和处理等做进一步规定。在广泛征求各地各方面意见的基础上, 国家卫生计生委制订了本《规定》。
二、主要内容
《规定》包括总则、考生及相关人员违纪违规行为的认定与处理、命审题人员和考试工作人员违纪违规行为的认定与处理、违纪违规行为的认定与处理程序和附则, 共五章二十五条。主要内容如下:
(一)
明确了《规定》的适用对象、考试违纪违规行为的认定与处理要求、卫生计生行政部门和有关单位的职责。
(二) 明确了对考生及相关人员违纪违规行为的认定与处理。
根据考试违纪违规情节的轻重, 对考生分别作出当年该单元或者考站考试成绩无效、当年考试成绩无效、当年考试成绩无效且2年内不得报考医师资格、当年考试成绩无效且终身不得报考医师资格的处理。对于在校医学生、在职教师、医师等参与有组织作弊的处理也进行了规定。
(三) 规定了对命审题人员和考试工作人员的要求, 明确了命审题人员和考试工作人员违纪违规行为的认定和处理。
命审题人员和考试工作人员违纪违规, 应当停止其参加命审题工作或考试工作, 视情节轻重作出或建议其所在单位给予相应处分, 并调离命审题工作岗位或考试工作单位 (岗位) 。
(四)
规范了对各类违纪违规行为的认定与处理程序。
(五)
明确对考生、命审题人员、考试工作人员和其他相关人员违反本规定构成犯罪的, 依法追究刑事责任。同时, 对《规定》中的有关用语进行了解释。
王丽是某三星酒店员工，2013年11月，她在单位工作到凌晨1点多才下班，想到自己第二天一早又要上班，王丽没向领导汇报，自行开了一间客房，在客房里睡了5个多小时。
第二天，酒店发现客房被人打开过，随后进行了调查。在领导的多次询问下，王丽一开始不承认自己开房休息，随后又承认自己私下开了房间，并向单位书面提交了情况说明，对自己的行为进行了检讨。
酒店调查后将王丽私开客房行为定性为“隐瞒严重危害酒店利益的行为”，开除了王丽。王丽不同意酒店的开除决定，向劳动争议仲裁委员会提出申诉，要求恢复劳动关系。
裁审结果
在申请劳动仲裁被驳回后，王丽向法院提起诉讼。法院审理认为，王丽擅自开客房休息确实违反了酒店管理规定，但她的行为尚未达到“严重危害酒店利益”的程度，更不符合“严重违反用人单位规章制度”的开除条件。酒店将王丽解雇的行为违法，应当支付经济赔偿金。根据王丽的工作年限，法院最终判令酒店赔偿7.2万元。
案件分析
本案的争议焦点在于员工王丽的违纪违规行为是否达到严重程度。
第一，王丽擅自开客房休息的行为经查实只发生了这一次，其违纪违规行为尚属首次，系初犯。
第二，按照市场价格，该三星级酒店客房一晚的消费价格大约为300-400元左右。假设员工王丽确实因占用酒店的客房导致酒店损失了300-400元的收入，仍然属于较轻微的损失，尚未达到“重大损害”的程度。而事实上当晚王丽占用的是空客房，并未造成酒店营业额损失（充其量增加了酒店轻微的运营成本，如换洗床被、打扫卫生、更换易耗品）。
第三，王丽下班的时候已经是凌晨，无法立即向领导汇报申请客房一事，情有可原，故将其定性为“故意隐瞒”未必成立。
第四，王丽并没有经常性实施此行为，也没有以此谋求个人私利，而是为了方便个人休息，其行为与“严重危害酒店利益”相距甚远。
综上所述，王丽确实存在违纪违规行为，但尚未达到“严重程度”，法院最后判决酒店败诉并无不妥。
建议
用人单位在行使管理职权时，应做到合法合理合情；在处分或解雇违纪违规员工时，应具备充分的法律依据和事实依据。
法律依据既包括国家的政策法律法规，也包括用人单位内部依法制定的规章制度。“依法制定”是指，（1）规章制度的具体内容应合法合规、公平合理、符合公序良俗。企业在撰写违纪违规条款时应根据公平合理原则明确哪些情形属于较轻的范围（如上班睡觉），哪些情形属于较重的范围（如辱骂领导），哪些情形属于严重的范围（如打架斗殴）。本案中，酒店将王丽的行为定性为“严重危害酒店利益”，明显不符合公平合理原则。（2）制定程序应符合《劳动合同法》第四条关于“共同讨论、共同确定、公示或告知”之规定，否则规章制度原则上不能作为人民法院审理劳动争议案件的依据。
事实依据是指员工不承认违纪违规事实的情况下，用人单位应举证证明员工确实实施了违纪违规的行为。如果用人单位证据不充分，那么往往会被认定缺乏事实依据，进而要承担败诉等不利后果。
综上，在依法治国、依法治企的今天，用人单位在处分或解雇违纪违规员工时，若缺乏法律依据或事实依据，均很可能被认定非法解除劳动关系。
（作者单位：中国劳动保障科学研究院）
根据杭州万向职业技术学院学生违纪处分条例第十八条 无故缺席或擅自离校者，根据下列情形给予相应处分：
（一）一学期内累计无故缺席课时达10学时或擅自离校1天者，给予警告
处分；
（二）一学期内累计无故缺席课时达20学时或擅自离校2天者，给予严重
警告处分；
（三）一学期内累计无故缺席课时达30学时或擅自离校3天者，给予记过
处分；
（四）一学期内累计无故缺席课时达40学时或擅自离校4天者，给予留校
察看处分；
（五）一学期内累计无故缺席课时达50学时或擅自离校2周者，给予退学
处理。
注：早自习1个课时，晚自修2个课时，一大节课2个课时。
根据杭州万向职业技术学院学生违纪处分条例第十三条 寻衅滋事、打架斗殴者，视情节轻重分别给予下列处分：
（一）虽未动手打人，但引起事端造成大家后果或促使打架事态发展者，给予严重警告或记过处分，一般参与者，可给予警告处分。动手打人未伤他人者，给予警告或严重警告处分；打人致伤者，视情节轻重，给予记过、留校察看或开除学籍处分；
（二）策划怂恿他人打架斗殴者，故意为他人打架提供雄起者，持械打人者，从校外找人来校打架者或者学院已经在处理打架事件中又参与打架者，给予留校察看或开除学籍处分。
（三）（四）的费用。
根据杭州万向职业技术学院学生违纪处分条例第十四条 学生严禁在校内外酗酒，对酗酒滋事者，参照第十三条相关规定处分。
根据杭州万向职业技术学院学生违纪处分条例第十五条 以任何形式参与赌博或变相赌博者，或为他人提供赌博场所、赌资或赌具者，视不同情况给予相应处分。
根据杭州万向职业技术学院学生违纪处分条例第十六条 未经同意夜不归宿或经常晚归屡教不改者，擅自留宿外来人员者，给予警告或严重警告处分，影响恶劣的，给予记过或留校察看处分。
根据杭州万向职业技术学院学生违纪处分条例第十七条 损害校园文明建设，扰乱正常的校园秩序、社会公共秩序，违反校园管理规定者，视不同情况给予相应处分。
考试报考诚信承诺书
我已仔细阅读云南省云南省政法干警招录培养体制改革招录公告及招考计划，清楚并理解其内容。在此我郑重承诺：
一、自觉遵守本项考试工作的有关政策。遵守考试纪律，服从考试安排，不舞弊或协助他人舞弊。
二、真实、准确地提供本人证明资料、证件等相关材料；同时准确填写及核对有效的联系方式，并保证在考试及录用期间联系畅通。
三、对于报名系统自动生成并提供给个人的信息（如报名序号），自行妥善保管。
四、不弄虚作假。不伪造不使用假证明、假照片、假证书。
五、不故意浪费考录资源。
六、保证符合招考公告及招考计划中要求的资格条件。对违反以上承诺所造成的后果，本人自愿承担相应责任。
附文1：对违反有关规定已报名参加考试人员的相关处理措施
附文2 ：中共中央组织部、国家人力资源和社会保障部联发的《公务员录用考试违纪违规行为处理办法（试行）》 附文1：
对违反有关规定已报名参加考试人员的相关处理措施
一、参加本次录用考试所有考生的诚信纪录将与全国公务员考试的诚信纪录联网。即：凡是在本次录用考试过程中出现违纪的人员，将在全国范围内处以与本省同样的处罚。
二、除按照《公务员录用考试违纪违规行为处理办法》执行外，云南省公务员主管部门根据《公务员录用考试违纪违规行为处理办法》，还制定以下细则：
1、招考公告中规定“不得报名”或“不符合报名条件”的人员参与报名、考试的，一经查实，将按以下规定处理：
（1）原报考公务员的禁考时限为5年及其以下的人员，将从最近一次报名的时间重新计算禁考年限，并将原未达5年的禁考年限全部调整为5年；
（2）原报考公务员的禁考时限超过5年的，全部调整为终身禁考。
2、对个人信息弄虚作假，或伪造、变造、使用假证明、假证书、假照片的，将采取以下措施：
（1）报考者提供的涉及报考资格的证明材料不实但未伪造、变造证明材料的，由招录机关或者公务员主管部门取消其本次报考资格。
此类证明材料包括学历、毕业时间、是否全日制普通招生计划毕业生、民族、性别等。（2）报考者恶意注册报名信息，扰乱报名秩序或者伪造学历证明及其他有关资料骗取考试资格的，取消本次报考资格且5年内不得报考全国范围内的公务员。
恶意注册报名信息的行为包括：使用他人身份证报名的行为、同一身份证号换用不同姓名报名并交费的行为、使用他人电子照片报名并交费的行为、使用与本人身份证号所载姓名与号码不一致的信息报名并交费的行为（包括在姓名或身份证号上作微小改动进行重复报名并交费的行为）或其他类似违纪行为。
扰乱报名秩序的行为包括：不符合招考公告要求的报名条件而报名（包括在读学生报名）的行为、上传虚假照片的行为及其他可以被公认的扰乱报名秩序的行为。
（3）涉及违反治安管理处罚法或者其他法律的行为，移交公安机关处理。
3、参与网上确认但未到场参加资格复审、参与资格复审但未参加面试、参与面试但未参与后续考察或体检环节、未按规定到招录单位报到等故意浪费考录资源的行为，视同为扰乱报名秩序的行为，取消本次报考或录用资格且5年内不得报考全国范围内的公务员。附文2
公务员录用考试违纪违规行为处理办法（试行）
第一条 为规范公务员录用考试违纪违规行为的认定与处理，严肃考试纪律，确保录用工作公平、公正，根据公务员法、《公务员录用规定（试行）》和有关规定，制定本办法。
第二条 报考者和录用工作人员在公务员录用考试及相关环节中违纪违规行为的认定与处理适用本办法。
第三条 对违纪违规行为的认定与处理，应当事实清楚、证据确凿、程序规范、适用规定准确。
第四条 公务员主管部门、招录机关和公务员录用考试机构及其他相关机构依据本办法，按照职责权限，对报考者和录用工作人员违纪违规行为进行认定与处理。
第五条 报考者提供的涉及报考资格的申请材料或信息不实的，由招录机关或者公务员主管部门取消其本次报考资格。
报考者恶意注册报名信息，扰乱报名秩序或者伪造学历证明及其他有关证件骗取考试资格的，由省级以上公务员主管部门给予其取消本次报考资格且5年内不得报考公务员的处理。
第六条 报考者在考试过程中有下列行为之一，当场发现经警告仍不改正的，由公务员考试工作人员责令其离开考场，该科目（场次）考试成绩无效；事后发现的，由公务员考试机构或者招录机关给予其该科目（场次）考试成绩无效的处理：
（一）将规定以外的物品带入考场且未按要求放在指定位置的；
（二）未在指定座位参加考试，或者未经工作人员允许擅自离开座位或者考场的；
（三）不按规定填写（填涂）本人信息的；
（四）未用规定的答题用笔作答的；
（五）故意损毁试卷、答题纸、答题卡，或者将试卷、答题纸、答题卡带出考场的；
（六）在答卷（答题卡）上做特殊标记的；
（七）其他一般违纪违规行为。
第七条 报考者在考试过程中有下列行为之一的，由公务员考试机构或者招录机关给予其取消本次考试资格的处理，并由省级以上公务员主管部门给予其5年内不得报考公务员的处理：
（一）抄袭、协助抄袭的；
（二）持假证件参加考试的；
（三）使用禁止自带的通讯设备或者具有计算、存储功能电子设备的；
（四）其他严重违纪违规行为。
第八条 在考试或阅卷过程中认定报考者有下列情形之一的，由公务员考试机构或者招录机关给予其取消本次考试资格的处理，并由省级以上公务员主管部门给予其终身不得报考公务员的处理：
（一）经查实认定为串通作弊或者有组织作弊的；
（二）由他人替考或者冒名顶替他人参加考试的；
（三）其他情节特别严重、影响恶劣的违纪违规行为。
第九条 报考者在考察过程中有弄虚作假、隐瞒事实真相或有其他妨碍考察工作正常进行行为的，由招录机关给予其不予录用的处理；情节严重的，由省级以上公务员主管部门给予其5年内不得报考公务员的处理。
第十条 报考者在体检过程中有意隐瞒影响录用的疾病或者病史的，由招录机关给予其不予录用的处理。
报考者在体检过程中有串通体检工作人员作弊或者请他人顶替体检以及交换、替换化验样本等作弊行为的，体检结果无效，由省级以上公务员主管部门给予其5年内不得报考公务员的处理。
第十一条 在试用期间查明报考者有本办法所列违纪违规行为的，由招录机关或者省级以上公务员主管部门取消录用并按照本办法的有关规定给予其相应的处理。
任职定级后查明的，按照有关规定给予其相应的处分。
第十二条 报考者在录用过程中的其他违纪违规行为，依照有关法律、法规处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十三条 对报考者的违纪违规行为当场处理的，由两名以上考试工作人员予以记录、签字并存档。对报考者违纪违规行为事后认定与处理的，应当制作公务员录用考试违纪违规行为告知书，告知书应当寄送报考者，或者以公告形式送达。
第十四条 中央公务员主管部门建立全国统一的公务员录用报考者诚信档案库。
第十五条 录用工作人员违反有关法律法规，或者有《公务员录用规定（试行）》第三十三、三十四条规定情形的，按照有关规定给予处分。其中，公务员协助作弊的，按有关规定给予相应处分；组织、领导有组织作弊或者在有组织作弊中起主要作用的，给予开除处分。
索取或者非法收受他人财物的，徇私舞弊、情节严重、构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十六条 报考者对所认定的违纪违规事实有异议的，可以向作出处理的机关（机构）进行陈述和申辩。取消录用的，可以依照有关规定申请复核或者提出申诉。
录用工作人员对违纪违规行为处理决定不服的，公务员和参照公务员法管理工作人员可以按照有关规定申请复核或者申诉，其他工作人员可以根据有关法律规定申请行政复议或者提起行政诉讼。
第十七条 参照公务员法管理工作人员录用中违纪违规行为的认定与处理适用本办法。
第十八条 省级公务员主管部门可以根据本办法制定实施细则。
第十九条 本办法由中共中央组织部、人力资源社会保障部负责解释。
第二十条 本办法自发布之日起施行。
中共中央组织部 人力资源和社会保障部
（财发［２０１１］７号）
第一条 为进一步强化农业综合开发财政资金（以下简称财政资金）管理，提高资金使用效益，根据《财政违法行为处罚处分条例》、《国家农业综合开发资金和项目管理办法》以及其他有关政策规定，制定本办法。
第二条 本办法所称农业综合开发财政资金违规违纪行为（以下简称违规违纪行为），是指地方各级财政部门在开展农业综合开发工作过程中，违反国家有关财政法律、法规、规章以及国家农业综合开发资金管理制度的行为。
第三条 对于发生违规违纪行为的财政部门，由上级主管部门按照管理权限，根据权责统一、分级管理的原则，依照本办法处理。有财政违法行为的，按照《财政违法行为处罚处分条例》进行处理、处罚、处分。
第四条 违规违纪行为一经发现，应及时制止、纠正，并根据事实和情节轻重，分别给予扣减下一财政资金指标、不予安排新增资金、调减现有投入规模、暂停农业综合开发县（市、区、旗、农场、牧场、团，以下简称开发县）资格直至取消开发县资格等处理。
暂停或取消开发县资格的，按照《国家农业综合开发县管理办法》有关规定执行。
第五条 项目实施计划经批复后，未按规定程序报批对项目计划进行调整、变更或终止的，按调整、变更或终止项目涉及财政资金数额的百分之十以上百分之五十以下扣减下一财政资金指标；情节较重的，不予安排新增资金或调减现有投入规模。
第六条 项目建设期内，地方财政配套资金未按批复计划足额落实的，按未配套资金数额的百分之十以上百分之五十以下扣减下一财政资金指标；情节较重的，不予安排新增资金或调减现有投入规模。
第七条 挤占、挪用财政资金的，按挤占、挪用财政资金数额的一至三倍扣减下一财政资金指标；情节较重的，不予安排新增资金或调减现有投入规模。
第八条 滞留财政资金，其中超过资金拨付时限不足半年的，按滞留资金数额的百分之十以上百分之三十以下扣减下一财政资金指标；超过资金拨付时限半年以上的，按滞留资金数额的百分之五十扣减下一财政资金指标。
第九条 无正当理由未能按期足额归还上级财政有偿资金的，按未归还资金数额的百分之十以上百分之五十以下扣减下一财政资金指标。
第十条 用当期项目财政资金抵顶到期应归还上级财政有偿资金的，按抵顶资金数额的百分之十以上百分之五十以下扣减下一财政资金指标；情节较重的，不予安排新增资金或调减现有投入规模。
第十一条 将无偿使用的财政资金变为有偿使用的，按违规违纪资金数额的百分之十以上百分之五十以下扣减下一财政资金指标。
第十二条 扩大财政资金开支范围、提高开支标准的，按违规违纪资金数额的百分之十以上百分之五十以下扣减下一财政资金指标；情节较重的，不予安排新增资金或调减现有投入规模。
第十三条 违反国家农业综合开发资金和项目管理规定，多结工程价款，虚列投资完成额，或者以虚假的经济业务事项、资料进行会计核算的，按违规违纪资金数额的一至三倍扣减下一财政资金指标；情节较重的，不予安排新增资金或调减现有投入规模。
第十四条 因审核、监管不力，致使项目单位套（骗）取或挤占挪用财政资金的，按违规违纪资金数额的一至三倍扣减下一财政资金指标；情节较重的，不予安排新增资金或调减现有投入规模。
第十五条 财政资金报账支出以现金支付、使用不合格发票或者白条入账的，按违规违纪资金数额的百分之十以上百分之五十以下扣减下一财政资金指标；情节较重的，不予安排新增资金或调减现有投入规模。
第十六条 至检查或验收时，违规违纪行为已经得到纠正的，可以从轻处理。
第十七条 违规违纪行为经查证后，被检查单位必须按有关规定，对存在的问题进行认真整改，并及时向上级主管部门报送整改报告，同时附报整改的相关原始凭证复印件。
被检查单位未能按期对存在问题进行整改的，对其违规违纪行为从重处理。
第十八条 国家农业综合开发办公室组织开展的综合检查、专项检查以及其他形式的检查当中，发现被检查市、县级财政部门存在违规违纪行为，或未能按期整改，且上级主管部门未做出相应处理的，除由其上级主管部门依照本办法处理外，还应根据事实和情节轻重，按照违规违纪资金数额的一至三倍扣减所在省（自治区、直辖市、计划单列市，以下简称省）下一中央财政资金指标。
第十九条 在审计等部门或其他监督检查机构开展的农业综合开发资金审计、检查过程中，发现市、县级财政部门存在弄虚作假套（骗）取、挤占挪用财政资金等严重违规违纪行为，或违规违纪行为在社会上造成恶劣影响的，除由其上级主管部门依照本办法处理外，还应根据事实和情节轻重，按照违规违纪资金数额的一至三倍扣减所在省下一中央财政资金指标。
第二十条 对依法组织的检查，被检查单位应当给予配合，如实反映情况，及时提供有关资料，不得拒绝、阻挠、拖延。
被检查单位违反前款规定的，对检查出的违规违纪行为从重处理。
第二十一条 对违规违纪行为进行处理，应将处理结果以正式文件的形式告知被处理单位，并在一定范围内进行通报。
第二十二条 本办法所称资金数额“以上”、“以下”均包含本数。
第二十三条 省级财政部门可根据本办法，制定具体实施办法，并报财政部备案。
第二十四条 新疆生产建设兵团、黑龙江省农垦总局、广东省农垦总局，以及农业综合开发办事机构未设置在财政部门的，对违规违纪行为的处理比照本办法执行。
第二条 本办法所称国家教育考试是指普通和成人高等学校招生考试、全国硕士研究生招生考试、高等教育自学考试等，由国务院教育行政部门确定实施，由经批准的教育考试机构承办，在全国范围内统一举行的教育考试。
第三条 对参加国家教育考试的考生以及考试工作人员、其他相关人员，违反考试管理规定和考场纪律，影响考试公平、公正行为的认定与处理，适用本办法。
对国家教育考试违规行为的认定与处理应当公开公平、合法适当。
第四条 国务院教育行政部门及地方各级人民政府教育行政部门负责全国或者本地区国家教育考试组织工作的管理与监督。
承办国家教育考试的各级教育考试机构负责有关考试的具体实施，依据本办法，负责对考试违规行为的认定与处理。
第五条 考生不遵守考场纪律，不服从考试工作人员的安排与要求，有下列行为之一的，应当认定为考试违纪：
（一）携带规定以外的物品进入考场或者未放在指定位置的；
（二）未在规定的座位参加考试的；
（三）考试开始信号发出前答题或者考试结束信号发出后继续答题的；
（四）在考试过程中旁窥、交头接耳、互打暗号或者手势的；
（五）在考场或者教育考试机构禁止的范围内，喧哗、吸烟或者实施其他影响考场秩序的行为的；
（六）未经考试工作人员同意在考试过程中擅自离开考场的；
（七）将试卷、答卷（含答题卡、答题纸等，下同）、草稿纸等考试用纸带出考场的；
（八）用规定以外的笔或者纸答题或者在试卷规定以外的地方书写姓名、考号或者以其他方式在答卷上标记信息的；
（九）其他违反考场规则但尚未构成作弊的行为。
第六条 考生违背考试公平、公正原则，以不正当手段获得或者试图获得试题答案、考试成绩，有下列行为之一的，应当认定为考试作弊：
（一）携带与考试内容相关的文字材料或者存储有与考试内容相关资料的电子设备参加考试的；
（二）抄袭或者协助他人抄袭试题答案或者与考试内容相关的资料的；
（三）抢夺、窃取他人试卷、答卷或者强迫他人为自己抄袭提供方便的；
（四）在考试过程中使用通讯设备的；
（五）由他人冒名代替参加考试的；
（六）故意销毁试卷、答卷或者考试材料的；
（七）在答卷上填写与本人身份不符的姓名、考号等信息的；
（八）传、接物品或者交换试卷、答卷、草稿纸的；
（九）其它作弊行为。
第七条 教育考试机构、考试工作人员在考试过程中或者在考试结束后发现下列行为之一的，应当认定相关的考生实施了考试作弊行为：
（一）通过伪造证件、证明、档案及其他材料获得考试资格和考试成绩的；
（二）评卷过程中被发现同一科目同一考场有两份以上（含两份）答卷答案雷同的；
（三）考场纪律混乱、考试秩序失控，出现大面积考试作弊现象的；
（四）考试工作人员协助实施作弊行为，事后查实的；
（五）其它应认定为作弊的行为。
第八条 考生及其它人员应当自觉维护考试工作场所的秩序，服从考试工作人员的管理，不得有下列扰乱考场及考试工作场所秩序的行为：
（一）故意扰乱考点、考场、评卷场所等考试工作场所秩序；
（二）拒绝、妨碍考试工作人员履行管理职责；
（三）威胁、侮辱、诽谤、诬陷考试工作人员或其它考生；
（四）其它扰乱考试管理秩序的行为。
第九条 考生有第五条所列考试违纪行为之一的，取消该科目的考试成绩。
考生有第六条、第七条所列考试作弊行为之一的，其当次报名参加考试的各科成绩无效；参加高等教育自学考试考生，视情节轻重，可同时给予停考一至三年，或者延迟毕业时间一至三年的处理，停考期间考试成绩无效。
第十条 考生有第八条所列行为之一的，应当终止其继续参加本科目考试，其当次报名参加考试的各科成绩无效；考生及其他人员的行为违反《治安管理处罚条例》的，由公安机关进行处理；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第十一条 考生以作弊行为获得的考试成绩并由此取得相应的学位证书、学历证书及其他学业证书、资格资质证书或者入学资格的，由证书颁发机关宣布证书无效，责令收回证书或者予以没收；已经被录取或者入学的，由录取学校取消录取资格或者其学籍。
第十二条 代替他人或由他人代替参加国家教育考试，是在校生的，由所在学校按有关规定严肃处理，直至开除学籍；其它人员，由教育考试机构建议其所在单位给予行政处分，直至开除或解聘，教育考试机构按照作弊行为记录并向有关单位公开其个人基本信息。
第十三条 考试工作人员应当认真履行工作职责，在考试管理、组织及评卷等工作过程中，有下列行为之一的，应当停止其参加当年及下一年度的国家教育考试工作，并由教育考试机构或者建议其所在单位视情节轻重分别给予相应的行政处分：
（一）应回避考试工作却隐瞒不报的；
（二）擅自变更考试时间、地点或者考试安排的；
（三）提示或暗示考生答题的；
（四）擅自将试题、答卷或者有关内容带出考场或者传递给他人的；
（五）在评卷、统分中严重失职，造成明显的错评、漏评或者积分误差的；
（六）在评卷中擅自更改评分细则或者不按评分细则进行评卷的；
（七）因未认真履行职责，造成所负责考场出现雷同卷的；
（八）擅自泄露评卷、统分等应予保密的情况的；
（九）其它违反监考、评卷等管理规定的行为。
第十四条 考试工作人员有下列作弊行为之一的，应当停止其参加国家教育考试工作，由教育考试机构或者其所在单位视情节轻重分别给予相应的行政处分，并调离考试工作岗位；情节严重，构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任：
（一）为不具备参加国家教育考试条件的人员提供假证明、证件、档案，使其取得考试资格或者考试工作人员资格的；
（二）因玩忽职守，致使考生未能如期参加考试的或者使考试工作遭受重大损失的；
（三）利用监考或者从事考试工作之便，为考生作弊提供条件的；
（四）伪造、变造考生档案（含电子档案）的；
（五）在场外组织答卷、为考生提供答案的；
（六）指使、纵容或者伙同他人作弊的；
（七）偷换、涂改考生答卷、考试成绩或者考场原始记录材料的；
（八）擅自更改或者编造、虚报考试数据、信息的；
（九）利用考试工作便利，索贿、受贿、以权徇私的；
（十）诬陷、打击报复考生的。
第十五条 因教育考试机构管理混乱、考试工作人员玩忽职守，造成考点或者考场纪律混乱，作弊现象严重；或者同一考点同一时间的考试有五分之一（含五分之一）以上考场存在雷同卷的，由教育行政部门取消该考点当年及下一年度承办国家教育考试的资格；高等教育自学考试考区内一个或者一个以上专业考试纪律混乱，作弊现象严重，由高等教育自学考试管理机构给予该考区警告或者停考该考区相应专业一至三年的处理。
对出现大规模作弊情况的考场、考点的相关责任人、负责人及所属考区的负责人，有关部门应当分别给予相应的行政处分；情节严重，构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第十六条 违反保密规定，造成国家教育考试的试题、答案及评分参考（包括副题及其答案及评分参考，下同）丢失、泄密，或者使考生答卷在保密期限内发生重大事故的，由有关部门视情节轻重，分别给予责任人和有关负责人行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
盗窃、损毁、传播在保密期限内的国家教育考试试题、答案及评分参考、考生答卷、考试成绩的，由有关部门依法追究有关人员的责任；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第十七条 在职人员及其它人员有下列行为之一的，由教育考试机构建议其所在单位给予行政处分或者由有关部门处理；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任：
（一）指使、纵容、授意考试工作人员放松考试纪律，致使考场秩序混乱、作弊严重的；
（二）代替他人或者由他人代替参加国家教育考试的；
（三）参与或者组织他人进行考试作弊的；
（四）利用职权，包庇、掩盖作弊行为或者胁迫他人作弊的；
（五）以打击、报复、诬陷、威胁等手段侵犯考试工作人员、考生人身权利的；
（六）向考试工作人员行贿的；
（七）故意损坏考试设施的；
（八）扰乱、妨碍考场、评卷点及有关考试工作场所秩序后果严重的。
第十八条 考试工作人员在考试过程中发现考生实施本办法第五条、第六条所列考试违纪、作弊行为的，应当及时予以纠正并如实记录；对考生用于作弊的材料、工具等，应予暂扣。
考生违规记录作为认定考生违规事实的依据，应当由两名以上（含两名）监考员或者考场巡视员、督考员签字确认。
考试工作人员应当向违纪考生告知违规记录的内容，对暂扣的考生物品应填写收据。
第十九条 教育考试机构发现本办法第七条、第八条所列行为的，应当由两名以上（含两名）工作人员进行事实调查，收集、保存相应的证据材料，并在调查事实和证据的基础上，对所涉及考生的违规行为进行认定。
第二十条 考点汇总考生违规记录，汇总情况经考点主考签字认定后，报送上级教育考试机构依据本办法的规定进行处理。
第二十一条 考生在普通和成人高等学校招生考试、高等教育自学考试中，出现第五条所列考试违纪行为的，由省级教育考试机构或者地（市）级教育考试机构做出处理决定，由地（市）级教育考试机构做出的处理决定应报省级教育考试机构备案；出现第六条、第七条所列考试作弊行为的，由地（市）级教育考试机构签署意见，报省级教育考试机构处理，省级教育考试机构也可以要求地（市）级教育考试机构报送材料及证据，直接进行处理；出现本办法第八条所列扰乱考试秩序行为的，由地（市）级教育考试机构签署意见，报省级教育考试机构按照前款规定处理，对考生及其他人员违反治安管理法律法规的行为，由当地公安部门处理；评卷过程中发现考生有本办法第七条所列考试作弊行为的，由省级教育考试机构做出处理决定，并通知地（市）级教育考试机构。
参加其它国家教育考试考生违规行为的处理由承办有关国家教育考试的考试机构参照前款规定具体确定。
第二十二条 教育行政部门和其他有关部门在考点、考场出现大面积作弊情况或者需要对教育考试机构实施监督的情况下，应当直接介入调查和处理。
发生第十四、十五、十六条所列案件，情节严重的，由省级教育行政部门会同有关部门共同处理，并及时报告国务院教育行政部门；必要时，国务院教育行政部门参与或者直接进行处理。
第二十三条 考试工作人员在考场、考点及评卷过程中有违反本办法的行为的，考点主考、评卷点负责人应当暂停其工作，并报相应的教育考试机构处理。
第二十四条 在其它与考试相关的场所违反有关规定的考生，由地（市）级教育考试机构或者省级教育考试机构做出处理决定；地（市）级教育考试机构做出的处理决定应报省级教育考试机构备案。
在其他与考试相关的场所违反有关规定的考试工作人员，由所在单位根据地（市）级教育考试机构或者省级教育考试机构提出的处理意见，进行处理，处理结果应当向提出处理的教育考试机构通报。
第二十五条 教育考试机构在对考试违规的个人或者单位做出处理决定前，应当复核违规事实和相关证据，告知被处理人或者单位做出处理决定的理由和依据；被处理人或者单位对所认定的违规事实认定存在异议的，应当给予其陈述和申辩的机会。
被处理人受到停考处理的，可以要求举行听证。
第二十六条 教育考试机构做出处理决定应制作考试违规处理决定书，载明被处理人的姓名或者单位名称、处理事实根据和法律依据、处理决定的内容、救济途径以及做出处理决定的机构名称和做出处理决定的时间。
考试违规处理决定书应当及时送达被处理人。
第二十七条 考生或者考试工作人员对教育考试机构做出的违规处理决定不服的，可以在收到处理决定之日起十五日内，向其上一级教育考试机构提出复核申请；对省级教育考试机构或者承办国家教育考试的机构做出的处理决定不服的，也可以向省级教育行政部门或者授权承担国家教育考试的主管部门提出复核申请。
第二十八条 受理复核申请的教育考试机构、教育行政部门应对处理决定所认定的违规事实和适用的依据等进行审查，并在受理后三十日内，按照下列规定作出复核决定：
（一）处理决定认定事实清楚、证据确凿，适用依据正确，程序合法，内容适当的，决定维持；
（二）处理决定有下列情况之一的，决定撤销或者变更：
１．违规事实认定不清、证据不足的；
２．适用依据错误的；
３．违反本办法规定的处理程序的。
做出决定的教育考试机构对因错误的处理决定给考生造成的损失，应当予以补救。
第二十九条 申请人对复核决定或者处理决定不服的，可以依据《行政复议法》和《行政诉讼法》的有关规定，申请行政复议或者行政诉讼。
第三十条 教育考试机构应当建立考生诚信档案，记录、保留在国家教育考试中作弊考生的相关信息。
教育考试机构应当接受社会有关方面对考生诚信档案的查询，并及时向招生机构提供相关信息。
第三十一条 省级教育考试机构应当及时汇总本地区违反规定的考生及考试工作人员的处理情况，并向国家教育考试机构报告。
第三十二条 本办法所称考场是指实施考试的封闭空间；所称考点是指设置若干考场独立进行考务活动的特定场所；所称考区是指由省级教育考试机构设置，由若干考点组成，进行国家教育考试实施工作的特定地区。
第三十三条 非全日制攻读硕士学位全国考试、中国人民解放军高等教育自学考试及其它各级各类教育考试的违规处理可以参照本办法执行。
（经中国银行工会工作委员会扩大会议2005年8月25日通过）
第一章 总则
第一节 指导原则和适用范围
第一条 为健全中国银行股份有限公司（以下简称中国银行）的内控管理机制，防范金融风险，强化合规经营，依据国家的法律法规和中国银行的经营管理规章制度，制定本办法。
第二条 本办法所称违规，是指违反国家的法律法规以及本行制定的各项经营管理规定。员工发生违规行为的，应当依照本办法受到相应的处理。
第三条 本办法适用于同本行境内机构存在劳动关系的员工（含内退员工）。
境外机构对员工违规行为的处理规定由各境外机构根据当地的法律法规及本行实际情况制定，并报总行备案。
第四条 处理违规员工必须坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、手续完备、程序合法的原则。
第五条 由于工作调动、辞职、退休等原因与本行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在本行工作期间严重违规且情节严重的，仍应追究其责任。涉嫌犯罪的移送或提请司法机关处理，应给予处分的，向有关监管部门移送材料。
第二节 处理的种类和权限
第六条 员工违规的处理种类有：
（一）扣减绩效考核工资、降低薪酬等级；
（二）责令辞职或免职；
（三）处分，包括警告、记过、记大过、撤职（解除聘任职务）；
（四）解除劳动合同。
以上条款可合并使用。
第七条 对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续，由二级分行及以上机构审批。
第八条 上级机构发现辖内机构的处理决定存在程序违法、定性不准、量纪不当等问题的，有权责成下级机构予以纠正。
各级工会认为处理员工不适当时，有权提出复议意见。
第九条 从证实员工违规之日起，解除劳动合同应在5个月内作出，其他处分或处理应在3个月内作出。
需报上级管辖机构审批或审核的，解除劳动合同可在证实员工违规后60日内报出，给予其他处分或处理的应在30日内报出。管辖机构均应在收到报告后30日内回复。
第十条 证实员工违规行为的日期，以违规行为核查清楚后将事实材料或调查结论与本人最后一次见面的日期为准；公、检、法和监管机关移送的结论性材料以收到材料的日期为准。
第十一条 员工受到处分后，按照人力资源管理部门有关绩效考核规定相应降低当年绩效考核等级，并且在一定期限内不得晋升或聘任职务，其中：
（一）受到警告处分的，12个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资；
（二）受到记过处分的，24个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资；
（三）受到记大过处分的，至少24个月内不得聘任管理职务，同时扣减绩效考核工资、降低薪酬等级；
（四）受到撤职处分的，至少36个月内不得聘任管理职务，同时扣减绩效考核工资、降低薪酬等级。
第三节 处理条款的运用规则
第十二条 有下列情形之一的，应当从重或加重处分：
（一）故意违规，且情节严重的；
（二）指使、教唆他人违规的；
（三）受到处分的员工再次违规的；
（四）有两种以上违规行为的；
（五）在共同违规行为中负主要责任的；
（六）隐瞒事实，伪造、隐匿、篡改、毁灭证据或相互串供的；
（七）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；
（八）违规造成严重后果的。
本办法所称从重处分，是指在规定的处分幅度以内按上限处分；加重处分，是指在规定的处分幅度以外，加重一档处分。
第十三条 有下列情形之一的，可以从轻、减轻或免于处分：
（一）过失或初次违规且情节轻微的；
（二）认识问题态度较好，主动说明违规问题的；
（三）主动检举他人违法或严重违规问题，经查证属实的；
（四）积极采取补救措施，有效避免或减轻损害后果的；
（五）主动赔偿因违规所造成的经济损失的；
（六）对上级违规操作的决定或指示抵制无效，被动违规，事后及时上报的；
（七）有其他立功表现的。
本办法所称从轻处分，是指在规定的处分幅度以内按下限处分；减轻处分,是指在规定的处分幅度以外，减轻一档处分。
第十四条 本办法所称主动说明，是指员工在接受本行调查前向有关部门说明问题，或在调查期间说明调查人员未掌握的问题。
第十五条 本办法所称情节轻微是指初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响的。
第十六条 本办法所称情节严重是指：
（一）两次以上故意违规的；
（二）造成重大经济损失或恶劣影响的；
（三）经教育后拒不改正违规行为的；
（四）诬陷他人，推卸责任的。
第十七条 本办法所称主管人员是指负有直接责任的经办人员的直接上级；其他责任人员是指负有直接责任的经办人员和对违规负有间接责任的其他员工。
第十八条 本办法所称的“以上”、“以下”，均包括本数。
第十九条 员工违规行为涉嫌刑事犯罪的，应移送司法机关依法处理。
第二十条 本办法中未列明的违规行为，可以比照本办法相关条款进行处理。
第四节 处理程序
第二十一条 监察稽核部门在监督检查中发现违规问题，需要对员工进行处理的，由监察稽核部门提出处理意见，由有权机构按照员工管理权限集体审批后，依有关程序处理。
第二十二条 业务管理、综合管理等部门在业务监督检查中发现违规问题，需要对员工进行处理的，应将有关证据材料和责任认定材料移送监察稽核部门，由监察稽核部门审查并综合有关部门的建议提出处理意见，由有权机构按照员工管理权限集体审批后，依有关程序处理。
第二十三条 调查形成的事实材料或结论应与被调查人见面，被调查人应在事实见面材料上签名，并有权进行申辩。
被调查人拒绝签名的，应由两名调查人员在见面材料上注明情况。被调查人拒绝签字并不影响对其违规问题的处理。
第二十四条 员工在被调查期间不得出国（境）、出差，不得调动，必要时可暂停其工作。
员工在被调查期间未经批准离开所在单位或居住地，故意逃避调查的，加重处理。
第二十五条 员工因违规需我行境内机构单方面解除劳动合同时，应当事先将理由书面通知本级工会。工会认为不适当的，有权提出意见。解除劳动合同的机构应当研究工会意见，并将处理结果书面通知工会。
第二十六条 处理决定应书面通知本人，无法送达本人的应通过挂号邮递等有效方式送达。
第二十七条 员工对处理决定不服的，可在收到处理决定次日起30日内向同级监察稽核部门书面提出复审，监察稽核部门应在接到复审申请后30日内作出复审决定；如遇特殊原因可延长期限30日。
第二十八条 员工对复审决定不服的，可在接到复审决定次日起30日内向上级管辖机构的监察稽核部门书面提出复核申请，上级监察稽核部门应在接到复核申请后60日内作出复核决定；如遇特殊原因可延长期限30日。
第二十九条 复审、复核期间，原处理决定仍然有效。
经复审或复核，撤销原处理决定，不予处理或减轻处理的，应对照新的处理决定，对执行原处理决定扣减的薪酬、福利等相关收入的差额部分予以补发。
第三十条 员工受到处分可在一定期限后向原作出处分的机构提出解除处分的申请，其中警告处分满12个月，记过、记大过处分满24个月，撤职处分满36个月。
原作出处分的机构可根据员工本人的表现做出延长解除处分期限的决定，但延长期限不得超过12个月。员工在处分期限内发生新的违规问题的，予以解除劳动合同。
第二章 分则
第五节 管理人员失职行为的处理
第三十一条 本办法所称管理人员包括总行各部门、各分支机构及内设部门负责人，各业务经营和管理部门负有管理职责的人员、海外机构的外派管理人员。第三十二条 管理人员违反规定，擅自越权制定、修改本行规章制度及操作规程的，给予记过至撤职处分。
第三十三条 各级机构负责人对监管规定和上级制定的规章制度拖延传达或变相抵制的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。
第三十四条 管理人员对上级的决定或指示无故拖延，对上级违规操作的决定、指示未抵制，或对下级反映的情况未及时解决或答复的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。
第三十五条 管理人员违反集体决策原则，个人决定重大决策、大额资金调度、大额财务开支、大宗物品采购等重大问题，拒不执行或擅自改变集体决定的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同。
第三十六条 因管理不善，导致本机构或部门发生违法违规案件或事故、造成经济损失的，给予该机构或部门负责人以及相关业务管理部门负责人警告至记过处分。
第三十七条 因管理不善，导致本机构或部门发生重大事故，造成重大经济损失或发生涉案金额1000万元（单笔折合人民币，下同）以上违法违规案件的，给予该机构或部门负责人以及相关业务管理部门负责人记过至撤职处分；上级管辖机构明显失察的，给予上级管辖机构和业务管理部门负责人警告至记过处分。
12个月内连续发生3起以上重大事故、重大经济损失或涉案金额1000万元以上违法违规案件的，上级管辖机构和业务管理部门负责人应当引咎辞职、责令辞职或免职。
第三十八条 重大经济损失和重大事故是指：
（一）造成500万元以上的经济损失；
（二）造成100万元以上经济损失的违法犯罪案件和盗窃、诈骗、抢劫案件；
（三）造成1人死亡、3人重伤或100万元以上财产损失的各类安全事故；
（四）储户挤提或围堵、损毁营业场所，造成辖内业务中断8小时以上的事件；
（五）计算机系统网络瘫痪或软硬件系统故障，导致辖内业务中断8小时以上的运行事故；
（六）丢失重要文件、印鉴、印章、密押等，泄露国家秘密和商业秘密，给本行造成严重损害。
第三十九条 因管理不善，导致本机构或部门发生特大事故、造成特大经济损失或发生涉案金额1亿元以上违法违规案件的，给予该机构或部门负责人记大过至撤职处分；上级管辖机构明显失察的，给予上级管辖机构和业务管理部门负责人警告至记大过处分。
12个月内连续发生2起以上特大事故、特大经济损失或涉案金额1亿元以上违法违规案件的，上级管辖机构和业务管理部门负责人应当引咎辞职、责令辞职或免职。
第四十条 特大经济损失和特大事故是指：
（一）造成5000万元以上经济损失；
（二）造成1000万元以上经济损失的违法犯罪案件或盗窃、诈骗、抢劫案件；
（三）造成3人以上死亡或1000万元以上财产损失的各类安全事故；
（四）计算机网络瘫痪或软硬件系统故障，导致辖内业务中断24小时以上的事故；
（五）其他损失或影响程度与以上条款相当的经济损失或安全运行事故。
第六节 违反人力资源管理规章制度行为的处理
第四十一条 利用职权授意、指使、强令、胁迫有关机构违规招聘、调配、晋升、培训员工的，给予警告至撤职处分。
第四十二条 在员工录用、调配、晋升、培训和人事考察中，隐瞒或歪曲事实真相的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。第四十三条 有以下违反任免程序行为的，给予警告至撤职处分：
（一）提拔经营管理人员未履行民主推荐程序，不经过组织考察的；
（二）个人决定干部任免，或个人、少数人改变集体作出的任免决定的；
（三）临时动议决定任免的；
（四）对特定部门负责人的任免未征求上级主管部门意见的；
（五）未执行近亲属回避制度的；
（六）提拔人员未按照有关规定经过任前公示的；
（七）其他违反干部选拔任免程序的行为。
第四十四条 对明知有违法违纪、重大违规经营行为或正在接受违规违纪问题调查的人员予以晋升任用的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同。
第四十五条 在选拔任用工作中，利用职权阻挠组织考察或打击报复的，给予记大过至撤职处分。
第四十六条 无故不按规定对重要管理岗位和业务岗位人员进行轮岗、交流或干扰轮岗、交流，致使发生案件或重大事故的，给予该机构或部门负责人警告至撤职处分。第四十七条 无故违反重要岗位分岗作业规定，有下列情形之一的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予该机构或部门负责人撤职处分或解除劳动合同：
（一）重要业务操作岗位、重要业务流程设臵没有做到相互监督制约的；
（二）安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员违规操作的；
（三）对不能分岗作业的重要部位，没有采取双人临岗或其他必要监控防范措施的。
第四十八条 用人失察，有下列情形之一，致使发生重大案件或事故的，给予记过至撤职处分：
（一）将明知有劣迹或不良行为的人员安排到重要业务岗位的；
（二）发现重要业务岗位或重要领导岗位员工有不良行为，没有及时采取调整控制措施的；
（三）对报告或反映员工有不良行为或可疑等问题后，不及时调查或采取有关措施且情节严重的。
第四十九条 有下列情形之一的，给予警告至撤职处分：
（一）泄露晋升任免机密，造成严重后果的；
（二）在本人工作调动、机构变动时突击晋升员工，或在调离后干预原单位选拔任用的；
（三）为他人晋升、调动施加不正当影响，造成用人失察失误的；
（四）在考察、评聘工作中弄虚作假、欺骗领导和群众的。
第五十条 无正当理由不服从调动或岗位交流的，给予警告至撤职处分。
第七节 违反法人授权规章制度行为的处理
第五十一条 被授权分支机构违反规定转授权、再转授权的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予撤职处分或解除劳动合同。
第五十二条 被授权分支机构、部门采取化整为零等方式逃避授权控制的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予撤职处分或解除劳动合同。
第五十三条 未按规定办理发送授权权限表、制作授权书、特别授权书、转授权书、再转授权书及授权变更通知书等授权事宜的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。
第五十四条 业务管理部门及监督部门在对被授权分支机构行使授权权限情况检查和监督时，发现越权行为和违反授权管理规定的其他行为不及时制止或报告的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。
第五十五条 分支机构未经授权或超越权限，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员记大过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同：
（一）在境外设立机构或进行投资的；
（二）对外融资的（包括筹借境外商业贷款、出口授信、政府贷款、国际金融机构贷款、在境外发行债券等）；
（三）与境外银行及金融机构建立代理关系的；
（四）在境外代理行（包括国内外资银行）开立账户的；
（五）办理融资类外汇担保的；
（六）开办外汇业务或扩大外汇业务范围的；
（七）办理自营外汇资金交易的；
（八）进行系统内、系统外同业外汇资金拆借的。
第五十六条 有权签字人超越授权权限签署法律性文件，或违反法律性文件审查制度的有关规定，未经法律审查程序而签署法律性文件的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第五十七条 本办法所称法律性文件，是指本行签发或出具的构成单方或多方权利义务关系、具有法律约束力的文件，具体包括：各类合同及从属合同、资金业务协议、8 各类委托代理协议、银行承兑协议、联营协议、合作协议、各类保函（含备用信用证）及保证合同、企业资信证明、各类存款证明、贷款承诺书、信用证及其他具有法律约束力的文件。
第五十八条 未经有权人批准，对外出具有本机构或部门负责人签字和本机构或部门印章的证明书、说明书、存款（接款）证实书、意向书、保证书、有关会议纪要等一般性或非正式文件，造成严重影响或损失的，给予记过至撤职处分或解除劳动合同。
第八节 违反财务规章制度行为的处理
第五十九条 多计收入，少计支出，虚增利润；或多计支出，少计收入，虚减利润的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分。
第六十条 对规定计提和摊销的收入和支出不按规定比例和期限足额提取和摊销，情节严重的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分。
第六十一条 对需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予撤职处分。
第六十二条 采取挂账等手段逃避费用控制、未经批准超核定指标支出费用，以及未按权责发生制原则核算、虚列费用支出的，给予主管人员警告至记大过处分。
第六十三条 违反规定截留收入或虚列成本设立“小金库”，除限期清理并账外，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同。
第六十四条 因报销手续不全暂时挂账处理的费用及资本性支出挂账超过规定时间仍无法销账而不按规定逐级向上详细汇报情况的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分。
第六十五条 违反费用专户管理规定，设立两个及两个以上费用存款账户的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分。
第六十六条 未按规定通过财会部门直接向下级机构或部门收取费用的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分。
第六十七条 会计账册内存在未经批准或超过批准金额等超越财务权限发生费用支出的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分。
第六十八条 有以下超越财务授权权限行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）未经批准、超过批准金额、不按批准用途对外捐赠，以及超授权列支营业外支出的；
（二）超越权限擅自购建或租赁固定资产的；
（三）超越权限或变相超越权限进行网点装修的；
（四）其他违反规定或超越权限处臵资金、财产的。
第六十九条 在固定资产管理中有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分：
（一）实物管理部门未按规定程序采购零星固定资产的；
（二）固定资产投资计划执行情况违规的；
（三）因使用不当、保管不善，造成固定资产丢失或其功能损失、丧失或提前报废的；
（四）不按规定登记固定资产卡片、核算实物数量、核对固定资产账目，造成账账不符、账实不符、账卡不符的；
（五）不按规定对固定资产清查盘点的；
（六）因管理不善造成固定资产投资管理档案缺失、损毁的。
第七十条 在固定资产管理中，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）在固定资产购建或租入、报废、处臵、出租、装修中，收受好处、私下交易、徇私舞弊的；
（二）未按固定资产投资项目管理程序操作，造成质量问题或项目损失的；
（三）为解决项目资金来源，擅自挤占成本、挪用经营资金、对外拆借资金、违规列支的；
（四）超标准装修的；
（五）重复报废、伪造证明材料报废固定资产的；
（六）未经批准，报废、处臵固定资产的；
（七）超投资或超面积进行固定资产购建的。
第七十一条 在集中采购过程中，违反采购规定，故意规避制度和监督，有下列情形之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分：
（一）适合招标的项目未经批准，擅自执行其他采购方式，选择服务商的；
（二）未经批准，直接指定供货商的；
（三）未按照采购评审委员会批复的具体条件，擅自实施采购的；
（四）化整为零自行采购及其他违反规定进行采购的。
第七十二条 在集中采购过程中严重失职，致使价格明显偏高、采购物品质量低劣或造成重大事故的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同。
第七十三条 在集中采购过程中以权谋私、弄虚作假、徇私舞弊、收受贿赂、回扣或非法索取其他好处的，给予主管人员和其他责任人员记大过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同。
第七十四条 财会部门负责人有下列行为之一的，给予记过至撤职处分：
（一）对本行或辖属行超预算安排支出、超授权办理财务收支事项及其他违反财务管理规定的行为，发现后不及时处理或建议处理，不向上级汇报的；
（二）参与或主动为本行或辖属行处违反财务管理规定的活动出谋划策的；
（三）对上级管理部门隐匿、谎报有关资料或不如实提供有关资料的；
（四）不认真履行财务管理职能，导致辖内财务管理混乱，违反财务规章制度问题较多的。
第九节 违反会计规章制度行为的处理
第七十五条 有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）不按规定申请、审核、修改、增删柜员资料的；
（二）不按规定申请、修改、新增、关闭账户资料的；
（三）不按规定建、销卡片资料的；
（四）不按规定申请、维护有关公共信息的；
（五）其他违反柜员管理规定的。
第七十六条 未按规定核对账务、查处不符账项的，造成账账、账款、账表、账实、账证不符并由此造成经济损失和不良影响的，给予警告处分；情节严重的，给予记过至记大过处分。
第七十七条 故意不按规定使用会计科目或不根据实际发生的会计事项填制会计记账凭证、登记账簿的，给予记过至撤职处分或解除劳动合同。
第七十八条 故意制作、上报假账、假表、假数据或以其他方式提供虚假会计报表、统计报表的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同。
第七十九条 违反印鉴卡管理规定，导致印鉴卡丢失、被串换、伪造的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第八十条 未实行现金收入先收款后记账、现金付出先记账后付款、转账业务先记付款单位账户后记收款单位账户的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分。
第八十一条 会计监督人员有下列行为之一的，给予警告至记大过处分：
（一）不按规定审核账表凭证、不监督支付、预提利息，造成差错未及时发现的；
（二）发现问题不查问、不纠正，或隐瞒差错问题的；
（三）未按规定履行监督职责的其他行为。
第八十二条 有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）故意多计、少计利息、不计利息或故意将利息清单串户记账的；
（二）违反规定豁免利息、擅自更改利率或不按期结计利息的。
第八十三条 各级机构负责人对费用开支、固定资产、递延资产控制不力、管理不严，造成未控制在上级行下达指标之内或采取挂账等手段处理的，超出比率10%至20%的给予记大过处分，大于20%的给予撤职处分。
第十节 违反结算业务规章制度行为的处理
第八十四条 违反结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等操作处理不当或审查不严，造成透支、挪用、冒领、被骗的，或受理之初未经客户背书的票据经办人员擅自作替代背书，造成退票追索的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第八十五条 违反规定保管使用企业印鉴、压数机、密押机及其说明书、汇票专用章、汇票序号章及其印鉴卡或IC卡、密码的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成压数机、密押机及其说明书、汇票专用章、汇票序号章及其印鉴卡或IC卡、密码被滥用、盗用、丢失或其他严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第八十六条 有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分； 12 造成滥用、盗用、丢失或其他严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）重要空白凭证、有价单证不按种类设簿登记入册、专人保管的；
（二）不按规定办理重要空白凭证、有价单证申领使用手续，没有做到班清日结的；
（三）超权限印制凭证、刻制各类结算业务用章的；
（四）对作废的重要空白凭证、有价单证不按规定处理的；
（五）违反重要空白凭证、有价单证保管使用规定的其他行为。
第八十七条 有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）违反规定开立账户，出租、出借账户的；
（二）为出租、出借账户提供方便的；
（三）保证金账户未到期提前转款或冻结账户未到期提前解冻的；
（四）违反谁的钱进谁的账规定的；
（五）擅自增加、取消收费项目或增减费用标准的；
（六）违反银行不垫款原则的。
第八十八条 未经外汇管理部门批准，擅自为客户开立外汇账户或在现汇存款账户规定的收支范围之外收支外汇的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第八十九条 主管人员有下列行为之一的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）除综合柜员制外，安排会计人员与出纳人员混岗操作的；
（二）在汇票和联行业务中安排印、压（押）、证三岗员工混岗操作的；
（三）安排联行往来业务划转处理人员与核销、清算人员混岗操作的。
第九十条 违反规定签发空头银行汇票、银行本票办理空头汇款的，对主管人员和其他责任人员给予撤职处分或解除劳动合同。
第九十一条 有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）违反规定压单、压票或无理退票的；
（二）提出、提入的票据未经清算员换人清点复核的。
第九十二条 有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）未按规定与开户单位（含往来银行）、委托单位办理存贷款及委托代理等业务的对账、签证，查处不符款项的；
（二）违反规定签发回单和对账单的；
（三）在结算过程中未按规定办理查询、查复的。
第九十三条 将内部往来报单等应当由银行内部传递的凭证交由客户自带的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第九十四条 有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）未按照“审售分离”的原则（即售汇合规性审核与售汇及其他具体业务操作相分离）进行售汇的；
（二）应纳入国家外汇管理局“境内居民个人购汇管理信息系统”（以下简称“系统”）而未使用“系统”进行售汇业务操作的；
（三）不应纳入“系统”而擅自纳入“系统”操作的；
（四）未按国家外汇管理局要求认真审核单据而售汇的；
（五）没有核销凭证而擅自予以核销的；
（六）擅自超过国家外汇管理局规定限额售汇的；
（七）违反规定办理结汇、售汇、付汇的其它行为。
第九十五条 违反规定或超越权限办理信用证、保函（含备用信用证）及保证合同、对外核批进口保理额度、办理进出口押汇、打包放款、出口保理融资及其它融资授信业务的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第九十六条 对境外银行开来的信用证发现密押或签字不符，未按规定向开证行查询，也未将密押或签字不符的情况及查询结果通知受益人的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分。
第九十七条 出具虚假资信证明的，给予撤职处分或解除劳动合同。
第九十八条 违反规定允许单位或个人提取现金的，给予主管人员和其他责任人员警告至撤职处分或解除劳动合同。
第九十九条 在汇款业务中违反授权制度规定的，给予主管人员和其他责任人员警告至撤职处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百条 业务经办人员与出票人、持票人或付款人恶意串通接受伪造、变造的票据骗取银行资金的，给予主管人员和其他责任人员撤职处分或解除劳动合同。第一百零一条 违反国内外监管法规，使本行受到监管当局处罚的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重，造成信誉风险的，给予主管人员和其他责任人员记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百零二条 违反票据托收款项“随到随解，谁款谁收”的原则，故意拖延支付、挪用的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分。
第一百零三条 对超期未收妥款项不查询或隐瞒差错问题的，给予主管人员和其他责任人警告至记过处分。
第一百零四条 违反票据托收业务处理规定，故意压票，导致票据过期、付款银行退票的，给予主管或其他责任人员警告至记过处分。
第十一节 违反出纳业务规章制度行为的处理
第一百零五条 违反现金收付、整点、审查、票币兑换、库存调剂、库箱管理及现金领解规定进行业务操作的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分。
第一百零六条 离岗时现金箱（柜）不加锁，或非营业时间现金不入库的，给予经办人员警告处分；造成损失的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百零七条 现金出纳业务没有做到日清日结或钱账分管的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分。
第一百零八条 现金账款当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报的，给予经办人员警告至记过处分。
第一百零九条 在处理长款、短款时，有以长补短、错款不报、擅自追款或其他违规行为的，给予经办人员警告至记过处分。
第一百一十条 购买伪造的货币，或利用职务便利，以伪造的货币换取真币的，给予撤职处分或解除劳动合同。
第一百一十一条 出纳人员交接时未作交接登记，或造成各种有价单证和库款丢失的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百一十二条 擅自用库款垫付其他款项或用白条、有价证券抵库的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百一十三条 违反金库钥匙、密码管理、双人管库等金库管理规定进行业务操作的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百一十四条 因工作失职丢失金库钥匙的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百一十五条 未办理审批手续，带领无关人员进入或滞留库房库区的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百一十六条 主管人员不按规定查库或组织查库，致使查库制度流于形式的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。第一百一十七条 在办理上门收款业务时，违反收款、封箱上锁、押运和交款规定的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百一十八条 解款过程中同意其他人员搭乘解款车的，给予警告至记过处分。
第一百一十九条 解款过程中擅离职守或中途办理其他事项的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百二十条 解款联络中向无关人员泄露解款信息，情节严重的，给予警告至撤职处分或解除劳动合同。
第十二节 违反资金业务规章制度行为的处理
第一百二十一条 违反规定进行资金划拨、叙做外汇买卖、资金拆借、债券交易等资金业务的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百二十二条 违反规定擅自变动或变相改动资金交易利率、汇率的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百二十三条 违反规定拆出拆入资金不入账、转移资金不入账的，给予主管人员和其他责任人员记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百二十四条 有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）利用拆借资金、信贷资金买卖股票的；
（二）利用拆借资金、信贷资金贷款给企业或个人买卖股票的；
（三）利用银行资金为证券商、企业或个人垫交股票交割清算资金的；
（四）为证券、期货交易透支或为新股申购透支的。
第一百二十五条 采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借的，给予主管人员和其他责任人员记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百二十六条 在代客外汇买卖时，违反规定擅自为客户做外汇买卖的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百二十七条 超越权限向委托人做出不当承诺的，给予主管人员和其他责任人员警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分。
第一百二十八条 挪用银行资金或套取客户资金炒汇、套汇的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同。
第十三节 违反储蓄业务规章制度行为的处理
第一百二十九条 有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）对储蓄业务的授权或操作磁卡、密码、储蓄重要凭证、账卡等违规使用的；
（二）离岗时电脑不签退的；
（三）重要空白凭证、有价单证的领入、发出、结存无登记、无专人保管的；
（四）储蓄重要凭证不按种类登记，不设专人保管，申领使用时不按规定立户登记，没有做到班清日结的；
（五）作废的重要空白凭证、有价单证不按规定处理的；
（六）违反储蓄重要凭证使用、保管、销毁等规定的其他行为。
本节所称储蓄重要凭证，是指人民币、外币储蓄业务使用的重要单证，包括储蓄单证、储蓄存折、储蓄卡（含空白卡和打制好的待发卡）、存款证明书、存款寄存证明、外币携带证、个人支票、内部往来报单、内部现金提款单、代保管有价单证收据、凭证式国库券、未发行有价单证、已兑付有价单证、小额抵押贷款业务中的抵押存单（折）等。
第一百三十条 储蓄业务人员之间进行交接时未作交接登记，或违反规定调剂现 17 金、储蓄重要单证，情节严重的，给予警告至记大过处分。
第一百三十一条 丢失原始凭证、账页、账卡不报告，擅自补制的，给予警告至记过处分；补制时弄虚作假的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百三十二条 隐藏、窃取储蓄重要单证（含作废、回缴及已兑付凭证）的，给予撤职处分或解除劳动合同。
第一百三十三条 有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同:
（一）私自修改、隐瞒或泄漏客户资料的；
（二）开户时不如实记录客户资料的；
（三）违反其它实名制开户管理规定的。
第一百三十四条 违反规定办理挂失和支取手续，致使存款被冒领的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予撤职处分或解除劳动合同。
第一百三十五条 违反规定办理存款的查询、冻结、扣划手续的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百三十六条 违反规定办理死亡人存款过户，情节严重的，给予警告至记过处分。
第一百三十七条 违反规定办理所有权有争议的存款过户，情节严重的，给予警告至记大过处分。
第一百三十八条 有下列行为之一的，给予直接责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）擅自抽换账卡或凭证的；
（二）柜台人员私买客户存单或有价证券的；
（三）柜台人员私自买卖客户兑换单的；
（四）办理代理他人支取储蓄存款、限额以上收付和划转业务，未按规定审查客户资料和有效证件，或未按规定摘抄本人和代理人证件信息的。
第一百三十九条 有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）各种账、表、簿、册及上报数字弄虚作假或蓄意更改的；
（二）给没有实际交付货币或没有足额交付货币的单位、个人开具存单、凭证式国库券收款凭证或其他存款凭证，以及出具虚假资信证明的；
（三）储蓄存款及债券发行、兑付不入账的；
（四）盗取储户利息的；
（五）弄虚作假，随意在储蓄存款科目中转入转出资金的；
（六）严重违反储蓄原则和政策的。
第一百四十条 储蓄业务负责人未按规定审核营业报表，未定期核对库存现金、储蓄重要单证及未在相关登记簿上签字的，给予警告至记过处分。
第一百四十一条 无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的，给予责任人警告至记过处分。
第一百四十二条 违反规定签发携带外币出境许可证或违反规定开具存款证明的，给予警告至记大过处分。
第一百四十三条 违反零售系统操作规程（依据RBS和SBS《系统管理办法》、《操作手册》等规定）和柜员管理规定的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第十四节 违反外币兑换和旅行支票业务规章制度行为的处理
第一百四十四条
有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）擅自增减外币兑换币种、非正常使用非时点930即期结售汇牌价、违反出纳制度规定办理外币兑换业务的；
（二）违反监管政策、规定以及相关反洗钱规定办理外币兑换业务的；
（三）未按业务管理规定对备用金的出借、使用、结转、缴回等进行管理及监督的；
（四）未经法律合规部门审核通过，擅自更改总行规定的《代办外币兑换业务协议（范本）》有关责权利条款的；
（五）未按监管部门、总行管理规定及代办协议控制、监督、检查代兑机构经营外币兑换业务的行为，对代兑机构的违规行为未能及时发现，或发现后未能及时纠正和处理的；
（六）其他违反总行业务管理规定及操作规程的行为。
第一百四十五条 有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）违反监管政策、规定以及相关反洗钱规定办理代理旅行支票业务的；
（二）擅自与旅行支票发行机构开展任何活动或签署任何协议的；
（三）未按业务管理规定、有价单证管理规定及出纳制度管理、办理库存申请、接收、保管、出库等业务的；
（四）未按暂收暂付业务规定管理、办理代理旅行支票中涉及的暂收暂付及其他挂帐业务的；
（五）未按旅行支票代兑业务管理规定、操作规程、止付要求及旅行支票发行公司的授权办理买汇及托收业务的；
（六）未按注销旅行支票业务处理规程注销旅行支票的；
（七）未按总行规定管理、使用旅行支票销售奖励金的行为；
（八）其他违反总行业务管理规定及操作规程的行为。
第十五节 违反理财业务规章制度行为的处理
第一百四十六条 在客户服务过程中，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）接受客户委托，替客户保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品；
（二）为客户违规办理业务或提供超出权限的优惠，利用客户的身份与资源为个人谋取私利，私自接受客户的馈赠；
（三）未经批准，向客户提供委托理财或代客户理财服务，提供投资收益的保底承诺；
（四）在销售理财产品时未将产品可能存在的市场风险、收益风险以及由此引起的银行信誉风险向客户进行充分的风险提示，向客户销售未经许可的产品的；
（五）向客户随意透露或传播非正式消息，给我行带来信誉风险的。
第一百四十七条 在信息保密方面，有下列情形之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）造成客户资料泄露，或以不正当手段获取非分管客户资料的；
（二）利用复印、打印、电脑存储设备、录像、录音、拍摄等方式私自保留客户任何资料的；
（三）未经批准，向行内其他部门、人员或第三方提供客户基础资料或客户名单的；
（四）未经批准，接受新闻媒体或新闻界个人的采访、录音、照相、录像，或出示任何有关理财文件、资料及其复印件的；
（五）未经批准，泄露有关理财业务的管理规定、营销方案、标识设计方案、调研报告、培训材料和统计数据等相关资料的。
第一百四十八条 利用工作之便在理财中心（或理财工作室）为自己办理业务，谋取私利，或使用理财中心（或理财工作室）服务和设施为非理财客户办理业务的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百四十九条 未经批准，在个人理财服务系统安装其他软件，连接非指定系统或网站，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百五十条 理财管理人员违反规定，直接服务客户，或代交易柜员、现金柜员进行业务交易操作的，给予记过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百五十一条 理财服务人员（不包括柜员）违反规定，进行临柜业务操作，代客办理存款、汇款、投资交易，拥有柜员号及授权卡，甚至挪用客户资金的，给予记过至撤职处分或解除劳动合同。
第十六节 违反授信业务规章制度行为的处理
第一百五十二条 授信调查、评估环节中有下列情形之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）违反有关准入规定，对不符合有关客户准入条件的客户准予进入并发放授信的；
（二）违反贷前调查有关规定，提供虚假或有重大缺陷的材料或报告，将导致后续环节判断、决策失误的；
（三）未按规定进行调查和评估，故意隐瞒或歪曲客观情况，导致审查和决策失误的；
（四）对客户信用等级的评定和风险限额的核定过程中存在主观故意或过失，高评信用等级、扩大风险限额，误导后续的授信审查及决策的；
（五）贷前未按规定审查借款人及担保人资格，导致主合同和担保合同无效的；
（六）违反授信审查有关规定，忽视重大风险隐患，或发现风险隐患后未提出防范对策的。
第一百五十三条 授信业务评审环节中有下列情形之一的，给予主管人员和其他责任人员、有权审批人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）集体评审流于形式，未充分履行职责，导致存在明显缺陷的项目得以评审通过的；
（二）操纵、篡改评审结果或与授信企业串通，导致存在重大风险的项目得以审批通过的；
（三）违反授信审批有关规定，反程序审批授信业务的；
（四）违反授信审批有关规定，越权审批授信业务的；
（五）违反法律法规和总行授信政策审批操作的；
（六）违反职业操守审批授信业务的。
第一百五十四条 有下列情形之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）未落实授信批复中所列前提条件就擅自发放授信的；
（二）未签订有效合同（协议）就擅自发放授信的；
（三）因错填、漏填合同（协议）重要要素而造成授信资产存在潜在风险的；
（四）未按我行标准格式或经上级管理部门或法律与合规部门认可的非标准格式及由执业律师制作的贷款文本与借款人签订借款合同，致使借款合同法律要件不齐，借款人责任不明，造成直接经济损失的；
（五）根据相关管理规定应向法律与合规部门或者外部律师、法律顾问送审的合同未予送审，以及擅自修改经法律与合规部门或外部律师、法律顾问审定的合同条款，造成授信资产损失的；
（六）未按授信业务的批准要求，办理相应的担保、抵押、质押、保证等手续即发放贷款的；
（七）放款审核人员违反规定批准其他形式放款的。
第一百五十五条 贷后管理环节中有下列情形之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）应发现而未发现借款人改变贷款用途或挤占、挪用贷款，或发现后未及时采 22 取相应措施的；
（二）未按规定进行贷后检查或贷后检查不及时、不到位，未及时发现或反映借款人重大违约事件（包括企业重组、分立、兼并、破产涉案、诉讼、出现巨额亏损、经营情况急剧恶化等），或发现后未及时采取有效措施的；
（三）未采取有效措施而导致丧失诉讼时效，致使主债权或担保债权无法履行依法追索权利的；
（四）应发现而未发现企业借改制之机逃废银行债务，或发现后未及时采取相应措施的；
（五）违规释放押品致使担保落空的；
（六）未及时对不良授信进行催收，导致错失清收良机的；
（七）遗失重要档案资料，导致授信出现潜在风险或损失的；
（八）未按规定保管抵押物、质押物的权利凭证或未按规定保管质押物，致使上述凭证或质押物丢失、毁损以及被擅自转让流通的；
（九）没有按规定实施贷后检查，对各类资产出现的风险没有及时发现并进行分类调整和采取其它应对措施的；
（十）在授信资产分类过程中提供信息不真实，或故意隐瞒真实情况，对分类产生误导的；
（十一）没有严格执行分类标准，导致分类结果与资产实际质量状况有较大差异的；
（十二）分类理由过于简单，没有对近期重大事件和变动情况进行分析，致使分类结果严重失真的。
第一百五十六条 客户退出环节有下列情形之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）对于符合总行有关主动退出标准的客户，没有根据客户的实际情况制定分阶段逐步退出全部或部分授信方案，直至客户授信风险降低到我行可接受范围的；
（二）对符合主动退出标准的客户仍然发放贷款、融资性保函、商业承兑汇票贴现、开立银行承兑汇票（100%保证金除外）等高风险新增授信的；
（三）对符合限期退出条件的客户，仍然发放新增授信，没有通过清收、诉讼等手段迅速退出的。
第一百五十七条 办理贷款业务中，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）向关系人发放信用贷款的；
（二）未回避关系人贷款审批流程的；
（三）向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的；
（四）违反规定提高或降低利率以及采用其它不正当手段发放贷款的；
（五）违反金融监管机构规定的其他贷款行为。
本条所称关系人是指，本行的董事、监事、各级管理人员、业务人员及其近亲属，以及上述人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
第一百五十八条 机构负责人有下列情形之一的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）超越权限及转授权权限规定，对客户进行授信的；
（二）“化整为零”发放授信的；
（三）违反规定办理或超权限开立贷款意向书、贷款承诺书或其它书面承诺文件的；
（四）受其他单位或个人强令发放贷款或提供担保，依法应拒绝而未予拒绝的；
（五）采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于发放贷款的；
（六）违反规定办理票据的承兑、贴现、付款、保证或违反规定办理业务，以及核批银行承兑汇票额度、贴现额度的；
（七）违反规定或超越权限办理信用证、保函、对外核批进出口保理额度、办理进出口押汇、打包放款、出口保理融资业务的；
（八）出现严重授信违规事件，给我行授信资产造成重大损失的；
（九）对资产风险工作组织领导不力，导致辖内授信资产风险分类工作混乱，资产分类统计数据严重失实的。
第十七节 违反保全业务规章制度行为的处理
第一百五十九条 造成贷款或担保超诉讼时效的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百六十条 批准诉讼后未及时诉讼，造成我行债权受到损失的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。
第一百六十一条 在依法收贷过程中未经审批而少诉当事人，造成我行债权受到损失的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至 24 撤职处分。
第一百六十二条 依法收贷中主张权利不全，对我行拥有的应该提交的证据未提交或未经审批而放弃我行权利，造成我行债权受到损失的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百六十三条 应申请强制执行而未及时申请，导致执行过时效的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。
第一百六十四条 超越管理权限办理以物抵债业务，造成损失的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百六十五条 处臵抵债物时未执行总行或一级分行规定的工作程序或有隐瞒、误导行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。
第一百六十六条 未经批准擅自减免企业债务的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百六十七条 办理以物抵债业务未按规定进行价值认定，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。
第一百六十八条 办理以物抵债业务不及时，对抵债资产维护保管不当，或未按有关规定及时处臵抵债物，造成我行财产损失的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。
第一百六十九条 严重失职，导致借款人逃废我行债务，造成我行损失的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。
第一百七十条 破产公告后，超过申报时限且未能提出合理理由造成我行债权丧失的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百七十一条 为核呆、核损，弄虚作假，编造或提供虚假证明材料的，给予主管人员和其他责任人员警告至撤职处分或解除劳动合同。
第一百七十二条 经批准核销后，明知债务人有财产而不追索，或在债务人处获取不正当利益的，给予主管人员和其他责任人员警告至撤职处分或解除劳动合同。
第一百七十三条 资产处臵过程中，出具虚假、片面信息或与相关当事人勾结或提供与事实不相符的报告，损害我行利益，谋取个人或小集体不正当利益的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同。
第十八节 违反银行卡业务规章制度行为的处理
第一百七十四条 违反审批规定发行银行卡的，给予主管人员及其他责任人员警告至记过处分。
第一百七十五条 违反授权授信管理规定，超权限、超限额授权或授信的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百七十六条 违反借记卡、贷记卡、准贷记卡计息规定，擅自加、减、免利息，造成经济损失的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分。
第一百七十七条 授权值班人员擅离职守，造成损失的，给予主管人员及其他责任人员警告至记过处分。
第一百七十八条 未按催收管理流程操作，及时追索透支，造成资金损失的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百七十九条 违反商户管理规定，造成经济损失或形成商户欺诈风险的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百八十条 违反管理规定，造成重要凭证、打卡机、加密机、密钥、空白卡、制成卡、废卡、烫金纸、色带、写磁机、印章被盗用的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百八十一条 对挂失申请处理不及时（依据《挂失管理办法》等管理规定）或信息登记遗漏、不清晰、不完整造成损失的，给予主管人员和其他责任人员警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分。
第一百八十二条 违反规定给持卡人开具保证金存单或其他定期存单的，给予主管人员和其他责任人员记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百八十三条 违反规定办理保证金存款支取的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分。
第一百八十四条 无正当理由拒绝受理银行卡，造成不良影响的，给予警告至记过处分。
第一百八十五条 违反银行卡资金清算规定，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分。
第一百八十六条 违反银行卡挂失和补发规定造成损失的，给予主管人员及其他责任人员警告至记过处分。
第一百八十七条 窃取或故意泄漏客户银行卡密码，盗取或协助他人盗取客户资金的，给予相关责任人撤职处分或解除劳动合同，并移送司法机关追究刑事责任。
第十九节 违反ATM及自助银行业务规章制度行为的处理
第一百八十八条 网点管理不善，导致本机构ATM业务发生重大事故的，给予主管人员警告至记过处分；情节严重的，给予记过至撤职处分。
第一百八十九条 网点主管违反ATM管理规定安排工作的，如网点主管兼任自助设备操作员或帐务处理员、安排同一人管理同一台ATM的钥匙和密码、安排自助设备操作员兼任吞没卡保管员等，给予主管人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百九十条 违反ATM管理规定，造成ATM密码、ATM钥匙被盗用的，给予主管人员和其他责任人员警告处分；情节严重的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分。
第一百九十一条 违反ATM管理规定和出纳规章制度规定，进行ATM现金操作的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百九十二条 违反ATM管理规定，有下列行为之一，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同:
（一）不定期进行查库、不作有关账薄登记的；
（二）不及时进行账务核对，出现账账、账实不符的；
（三）不按规定进行结账及现钞清点操作的；
（四）发现长短款及假币，未按规定及时上报并进行账务处理的。
第二十节 违反清算业务规章制度行为的处理
第一百九十三条 故意截留、延压、重发资金清算汇划信息的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百九十四条 因违规操作致使汇划信息丢失的，给予主管人员及其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百九十五条 未按规定时间、方法调整“联行行号与清算机构对应表”，造成死信息影响正常业务往来，或客户投诉、经济损失以及恶劣影响的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分。
第一百九十六条 未经授权，擅自对客户、柜员资料进行修改、增删或在业务用机上进行与业务工作无关的操作，给予主管人员及其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百九十七条 未经批准，擅自或要求电脑人员修改系统操作功能的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百九十八条 伪造汇划信息的，给予主管人员及其他责任人员记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第一百九十九条 不按规定和时限核销勾对账目，不及时查询查复未达账款，造成资金损失的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百条 在清算过程中违反规定为客户提供透支、垫款的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分。
第二百零一条 未经批准，擅自将已入账款项调整起息日，造成账户透支形成损失的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百零二条 违反SWIFT（环球同业银行金融电讯协会）系统及有关业务系统管理规定，擅自掌管口令、泄露操作口令、混设操作岗位和滥用SWIFT报文格式、超权限向国外发送重要SWIFT报文造成负面影响的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二十一节 违反RTS系统规章制度行为的处理
第二百零三条 违反RTS系统密码管理规定，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）借用、串用用户名及密码的；
（二）保管密码不善被他人盗用的；
（三）盗用他人密码的。
第二百零四条 违反RTS系统授权管理规定并造成资金损失的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百零五条 故意违反RTS系统操作规程，错用、串用报文格式的,给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百零六条 违规在各类报文“摘要栏”内录入无真实业务背景虚假信息的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百零七条 违规不为客户做及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百零八条 违规处理RTS系统中的各类查询查复业务，或以查询查复为由恶意扣押客户资金, 引起客户投诉或造成客户经济损失的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百零九条 虚设RTS系统中客户资料或篡改客户资料,影响业务正常运行，造成银行或客户资金损失的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百一十条 篡改RTS系统中的各类码表或未按RTS系统操作规程中的规定程序进行码表维护，影响业务正常运行或造成行内资金损失的,给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百一十一条 与行内外人员相互勾结,违规使用RTS系统中的退划、转划报文,将有关真实业务或虚填业务退划或转划给行内外相关人员,造成行内资金损失或非法获利的, 给予主管人员和其他责任人员记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百一十二条 在系统终端上因非工作用途而影响系统正常运转的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分。
第二十二节 违反计算机管理规章制度行为的处理
第二百一十三条 计算机应用、维护及操作人员违反规定或未经业务主管人员授权，擅自对账务数据进行处理或修改、增加、删除应用系统数据和业务数据的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百一十四条 擅自编制、使用、修改业务应用程序、调整系统参数、变更流程，并由此改变业务数据和会计数据的，给予主管人员和其他责任人员记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百一十五条 利用计算机进行违法违规活动或为违法违规活动提供条件的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百一十六条 违反规定，在业务用机上使用与业务无关的软件、违规上互联网或利用通讯手段非法侵入其他系统和网络的（含从本行的一个业务系统进入另一个业务系统，从本行以外的系统和设备侵入本行的业务网络系统，以及从本行的业务网络系统进入本行以外的网络系统），影响正常生产程序的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百一十七条 系统管理、应用维护和操作人员离开生产系统主机终端或工作站终端时，没有按操作规程退出系统或没有定期更换ID密码发生被人盗用情况的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百一十八条 计算机系统管理、应用程序和操作人员在工作时擅自脱离岗位，造成系统故障或未及时处理故障的，给予警告至记过处分；造成严重安全生产事故的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百一十九条 违反规定将属于本行的计算机软件、文档、资料据为己有，或借给其他单位乃至泄露技术机密的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同。
第二百二十条 未按规定完成数据备份，影响正常业务处理的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重安全生产事故的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百二十一条 违反计算机管理规定，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）盗用或故意泄露密码的；
（二）故意破坏计算机信息系统及硬件设施的；
（三）利用计算机从事违法活动的。
第二十三节 违反印章管理规章制度行为的处理
第二百二十二条 违反规定制发本行印章的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百二十三条 违反规定管理、使用本行印章的，给予主管人员和其他责任人员警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百二十四条 发现本行印章丢失、被盗、被伪造等情况，不按规定报告及未采取有效防范措施的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百二十五条 在开展业务与管理过程中，不按规定保管、使用个人名章的，给予主管人员及其他责任人员警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百二十六条 在更换印章时，使用印章机构未按规定退缴旧印章、制发印章机构未按规定收缴旧印章的，给予主管人员及其他责任人员警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分或解除劳动合同。
第二十四节 违反保密规章制度行为的处理
第二百二十七条 违反规定保管、使用印鉴、密押的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成泄密、滥用、盗用、丢失或其他严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百二十八条 违反规定，泄露客户信息的，给予主管人员及其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百二十九条 违反规定或约定，泄露客户商业秘密的，给予主管人员及其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
本条所称商业秘密的范围，依据《中华人民共和国反不正当竞争法》和有关保密合同的规定确定。
第二百三十条 违反规定擅自对外提供、携运涉密文件（含复印件）出境的，给予主管人员及其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百三十一条 违反规定泄露、混用操作口令、密码，或泄露计算机系统、网络系统及业务系统密钥、口令、网络地址等重要信息和数据的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百三十二条 有下列违反保密规定情形之一的，解除劳动合同：
（一）以盈利为目的，泄露国家秘密和本行商业秘密的；
（二）泄露本行商业秘密次数较多或数量较大的；
（三）以盗窃、利诱、胁迫或其他不正当手段，获取、使用或披露国家秘密、本行商业秘密，并造成不可挽回损失的。
第二百三十三条 为境外机构、组织、人员窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密和本行商业秘密的，解除劳动合同。
第二百三十四条 本办法所称国家秘密，是指关系国家的安全和利益，依照法定程序确定，在一定时间内只限一定范围的人员知悉的事项。国家秘密的范围，依照《中华人民共和国保守国家秘密法》和其他有关法律、法规、行政规章的规定确定。
第二百三十五条 本办法所称本行商业秘密，是指由中国银行产生、依法所有或占有的，不为公众所知悉，能为本行带来经济利益，如被披露将直接或间接影响本行商业利益，经本行采取一定保密措施的所有技术信息、经营信息和管理信息。
本行商业秘密的范围，按《中国银行商业秘密保护办法》的规定确定。
第二十五节 违反媒体披露和文秘规章制度行为的处理
第二百三十六条 未经批准，擅自接受媒体采访，并泄露本行商业机密的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分。
第二百三十七条 擅自对外发送稿件、信息、内部法律意见书，给本行造成不良影响的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分。
第二百三十八条 造成重大信息漏报，以及因提供信息不及时延误新闻发布时间的，给予主管人员及其他责任人员警告处分，情节严重的给予记过处分。
第二百三十九条 违反规定，擅自对外提供本行统计资料的，给予主管人员和其他 32 责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百四十条 不按规定收发及处理文件，情节严重的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分。
第二百四十一条 违反档案收集、移交、借阅、保存及管理规定，致使文件、凭证、账簿、报表、合同、清册等不能按规定归档或不按期移交档案的，给予主管人员和其他责任人员警告处分；造成档案丢失、泄密、毁损、被串换或其他严重后果的，给予记过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百四十二条 有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分：
（一）未经审批销毁属于本行所有的档案的；
（二）玩忽职守造成档案损失的。
第二百四十三条 不按规定的时间和要求向上级行报送各种会计报表和由信息统计主管部门制发或审核制发的报表及其他统计资料的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分。
第二百四十四条 在统计工作中弄虚作假，故意制作、上报假表、假数、假材料的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分，造成重大决策失误或其他严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二十六节 违反法律与合规规章制度行为的处理
第二百四十五条 违反法律性文件审查制度，未经规定的程序签署法律性文件的，给予主管人员及其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百四十六条 未按规定对送审的法律性文件进行审查，情节严重的，给予主管人员及其他责任人员警告至撤职处分。
第二百四十七条 不按规定报告经济诉讼案件有关情况的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百四十八条 违反外聘律师管理规定擅自外聘律师，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分；在外聘律师过程中谋取私利的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百四十九条 违反反洗钱工作规章制度，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）未按规定建立反洗钱内控制度的；
（二）未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；
（三）未按规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；
（四）未按规定保存客户资料和交易记录或私自销毁客户交易记录的；
（五）违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户或其他人员的；
（六）未按规定报告大额交易或者可疑交易的。
第二十七节 违反内部监督规章制度行为的处理
第二百五十条 故意阻挠、抵制、干扰本行内部监督部门和外部监管部门的监督，有下列行为之一的，给予记过至记大过处分；情节严重的，给予撤职处分或解除劳动合同：
（一）隐瞒事实真相，出具伪证或隐藏、转移、篡改、毁灭证据的；
（二）故意拖延或拒绝提供与监督检查事项有关的文件、资料、财务账目及其他有关材料和其他必要情况的；
（三）隐匿或故意毁弃会计凭证、会计账簿、财务会计报告、授信档案等资料的；
（四）在调查期间变卖、转移涉嫌财物的；
（五）拒不执行监督检查决定或无正当理由拒不采纳整改建议的；
（六）诬告、陷害或侮辱、诽谤他人的；
（七）有其他妨碍监督检查行为的。
第二百五十一条 对申诉人、控告人、检举人或监督检查人员进行打击报复的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百五十二条 监察稽核、业务管理、综合管理等部门的监督检查人员，违反内部监督检查规章制度，有下列情形之一的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）监督检查不深入，应发现而未发现违法违规问题的；
（二）发现问题不报告，故意回避或掩盖问题真相的；
（三）故意瞒报经济案件和重大事故的；
（四）袒护、包庇违规行为人的；
（五）泄露举报人身份的；
（六）滥用职权、徇私舞弊、泄露秘密的；
（七）不按规定对违法违纪和严重违规行为进行调查与处理的。
第二十八节 违反安全保卫规章制度行为的处理
第二百五十三条 违反营业场所安全制度规定，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）通勤门钥匙无专人管理、交接登记的；
（二）通勤门钥匙遗失，没有及时更换锁头（密码）和登记备案的；
（三）通勤门没有处于反锁状态的；
（四）对非当班人员进入营业柜台内未按营业场所安全管理规定执行的；
（五）不熟悉各类应急预案，不会使用防卫器具、报警设备和灭火器材的。
第二百五十四条 违反营业场所安全制度规定，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）营业前和营业终了未对营业场所安全情况进行检查的；
（二）未及时开启或擅自关闭电视监控、报警设备的；
（三）未及时更换录像带（光盘）的；
（四）未按规定保存录像资料的；
（五）未经批准，私自调阅或查阅监控录像的；
（六）电视监控、报警设备出现故障未及时报告、修复的；
（七）未按规定接送款箱的。
第二百五十五条 违反安全制度规定，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）营业期间不关通勤门的；
（二）营业期间单人当班临柜的；
（三）下班时未将技防设施臵于布防状态的；
（四）下班后未按规定关窗、闭门、落锁以及拉闸断电的。
第二百五十六条 违反守库押运安全管理制度规定，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）擅自调班的；
（二）不按规定办理交接班手续的；
（三）对进入守库室、金库的人员验证不严或没有进行验证登记的；
（四）押运时不按规定着装、携带防卫器械的；
（五）接送款时代替出纳人员提拿款箱或签字的；
（六）守库押运期间从事与守押工作无关活动的；
（七）违规允许无关人员进入库区或守库室的；
（八）上岗前酗酒或在岗期间饮酒的；
（九）擅自动用运钞车的。
第二百五十七条 违反守库押运安全管理制度规定，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）守库押运期间擅自脱岗的；
（二）运钞时搭乘无关人员或搭载其它物品的；
（三）擅自改变运钞路线的；
（四）接送款时押运人员不按规定下车警戒的；
（五）运钞车驾驶员在运钞过程中，擅自熄火、停车或离开驾驶室的；
（六）守库期间私自留宿无关人员的；
（七）向无关人员提供金库守护及押运情况的；
（八）未履行守库押运职责监控目标，以致被抢被盗的。
第二百五十八条 违反守库押运安全管理制度规定，在守库室内从事违法活动的，给予直接责任人解除劳动合同，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百五十九条 违反枪支弹药使用管理规定，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分：
（一）未按规定保管枪支弹药或枪支弹药帐实不符的；
（二）损坏枪支的；
（三）发现同岗有违规行为不制止、不报告的；
（四）发生涉枪案件、事故，谎报、迟报或隐瞒不报的。
第二百六十条 违反枪支弹药使用管理规定，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）不按规定存放枪支、弹药的；
（二）持枪威胁他人的；
（三）造成枪支丢失的；
（四）在不允许使用枪支的场合使用枪支的；
（五）私自持枪外出的；
（六）无必要情况随意鸣枪的；
（七）将枪支交他人玩耍或私自将枪支借与他人使用的；
（八）随意摆弄枪支造成枪支走火的。
第二百六十一条 违反枪支弹药使用管理规定，有下列行为之一的，给予直接责任人解除劳动合同，给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）盗、抢枪支弹药的；
（二）持枪从事违法活动的；
（三）持枪自杀或自残的。
第二百六十二条 违反电视监控安全管理规定，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告处分；情节严重的，给予记过至记大过处分：
（一）私自将无关人员带进监控室或违规允许无关人员进入监控室的；
（二）不按规定履行交接班手续的；
（三）擅自调阅录像资料的；
（四）未按规定保管录像资料的；
（五）发生异常情况不及时报告的；
（六）录像资料丢失或未录制的。
第二百六十三条 违反电视监控安全管理规定，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）未按规定布防的；
（二）擅自脱岗的；
（三）私自留宿无关人员的；
（四）在监控室从事与工作无关活动的；
（五）上岗前酗酒或在岗期间饮酒的；
（六）向无关人员泄露技术秘密的。
第二百六十四条 违反电视监控安全管理规定，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）篡改或故意毁坏录像资料的；
（二）故意损坏监控、报警设备的；
（三）在监控室从事违法活动的。
第二百六十五条 违反值班制度，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）擅离职守的；
（二）值班期间不巡视或巡视不到位的；
（三）遇有情况，不报告、不处理或报告、处理不及时的。
第二百六十六条 违反计算机安全管理规定，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）擅自将无关人员带入机房或违规允许无关人员进入机房的；
（二）擅自将机房内数据资料带出机房的；
（三）计算机人员变动未及时更换密码的；
（四）计算机房防盗、防火、防雷电工作不落实的；
（五）未妥善保管计算机密码的。
第二百六十七条 违反消防安全管理规定，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）在重点防火部位、防火区域或办公、营业用房内存放易燃、易爆物品的；
（二）在重点防火部位、防火区域未经审批动用明火或在禁止使用明火的地方使用明火的；
（三）违章接拉电线、使用电器的；
（四）将安全出口上锁、遮挡、占用、或堆放物品影响疏散通道畅通的；
（五）将消防栓、灭火器材挪作他用的；
（六）常闭式防火门处于开启状态，防火卷帘下堆放物品影响使用的。
第二百六十八条 违反消防安全管理规定，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）值班人员擅自脱岗的；
（二）违章关闭消防设施、切断消防电源的；
（三）故意破坏消防设备的。
第二百六十九条 违反消防安全管理规定，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记过至撤职处分或解除劳动合同：
（一）未按规定建立消防值班制度、消防组织的；
（二）未按规定配备（维修、更换）消防器材的；
（三）未对消防设施定期检测、维修的；
（四）未制定消防预案的；
（五）未按规定对员工进行消防培训的；
（六）监督检查不力，隐患整改不及时或不到位的。
第二十九节 违反社会公德和员工行为准则的处理
第二百七十条 贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，解除劳动合同。
第二百七十一条 在经营管理活动中，利用职务上的便利，索取、收受贿赂或违反国家和本行规定收受各种名义的回扣、礼金、礼品、有价证券、手续费以及报销费用的，给予记过至撤职处分；数额较大、情节严重的，解除劳动合同。
第二百七十二条 在经营管理活动中，利用职务上的便利，将盈利业务交由亲友承包经营，或利用职务上的便利为个人和亲友谋取利益的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同。
第二百七十三条 未经批准从事与本行利益有冲突的兼职职业，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同。
第二百七十四条 违反规定，从事经商、办企业及其它盈利性的经营和有偿中介活动的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同。
第二百七十五条 利用工作时间或工作便利为本人及亲友的股票、外汇、期货等金融投资产品进行查询或交易的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百七十六条 参与内幕消息相关的证券交易或暗示他人参与相关交易的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百七十七条 有下列行为之一的，解除劳动合同：
（一）参与嫖娼、卖淫等非法活动的；
（二）参与色情活动的；
（三）报销或变相报销色情服务费用的；
（四）传播色情书刊、色情音像制品的。
第二百七十八条 有下列行为之一的，给予记大过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同：
（一）与下属员工赌博的；
（二）与客户赌博的；
（三）参与任何形式聚众赌博的；
（四）为他人提供、垫付赌资或赌债的；
（五）为他人介绍、提供赌博场所的。
第二百七十九条 有下列行为之一的，解除劳动合同：
（一）吸食、注射、种植、贩运和私藏毒品及国家明令禁止的麻醉品的；
（二）为吸毒、贩毒人员提供资金的。
第二百八十条 包庇他人赌博、吸毒、贩毒、嫖娼、卖淫和违规炒股或阻挠相关调查的，给予记大过至撤职处分，情节严重的解除劳动合同。
第二百八十一条 违反《中华人民共和国治安处罚法》（2006年3月1日起实施，此前为《中华人民共和国治安管理处罚条例》），受到公安机关治安行政处罚的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
第二百八十二条 被司法机关判处有期徒刑以上刑罚，或被公安机关依法劳动教养的，解除劳动合同。
第二百八十三条 严重违反员工管理规章制度、劳动纪律和工作场所管理规定的，给予警告至记大过处分；屡教不改或情节恶劣的，解除劳动合同。
第二百八十四条 违反本行员工职业形象的有关规定，给本行的声誉造成损害的，给予记过至撤职处分；屡教不改或情节严重的，解除劳动合同。
第三章 附则
第二百八十五条 本办法自2006年1月1日起施行。自本办法施行之日起，原有的各类违规处理规定一律废止。
第二百八十六条 本办法施行前发生的违规行为，尚未处理的，适用本办法。但此前有关规定不认为违规或者处理较轻的，依据原规定处理。
第二百八十七条 根据业务经营范围的扩展，本行保留及时调整和增加违规行为及其处理种类的权利，但需经过与本办法相同的审批程序。
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