反洗钱知识测试题二(含答案)
反洗钱知识测试题参考答案
单位
姓名
得分
一、单项选择题：（每题2分，共30分）
1．我国反洗钱依据的法律规定是：（）A．《反洗钱法》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》
D．《金融机构反洗钱规定》
2．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（）A．人民银行
B．证监会
C．保监会
D．银监会 3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）
A.3年
B.5年
C.10年
D.15年
4.金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A.5
B.10
C.15
D.20 5.我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）反洗钱宣传培训月
A．2007年1月1日
B．2007年3月1日
C．2006年10月31日
D．2008年2月1日
6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。（）A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下
B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下
C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下
D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下
7.大额和可疑交易报告单位：（）
A．中国人民银行
B．中国人民银行分支机构
C．中国银监会
D．中国人民银行反洗钱监测分析中心
8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。
A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构
C、只能是金融机构工作人员或金融机构 反洗钱宣传培训月
D、可以是任何单位和个人
９.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（）
A．毒品犯罪
B．恐怖犯罪
C．贪污犯罪
D．金融诈骗犯罪
10.金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别，承担相应的责任？（）
A．客户本人
B．人民银行
C．该金融机构
D．第三方机构
11.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对该金融机构处（）罚款。A．20万元以上50万元以下
B．50万元以上100万元以下
C．50万元以上500万元以下
D． 50万元以上800万元以下
12、下列说法不正确的一项是（）
A.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B.金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 反洗钱宣传培训月
C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝
D.对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
13.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。
A．10万元以上50万元以下
B．20万元以上50万元以下
C．10万元以上20万元以下
D．20万元以上30万元以下
14.为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是（）。
A.金融情报机构
B.金融信息机构
C.金融调研机构
D.金融监测机构
15.金融机构违反反洗钱的规定，最高可遭到（）万元的罚款。
A．200
B．800
C． 500
D．1000
二、多项选择题：（全部选对才能得分，每题2分，共20分）
反洗钱宣传培训月
16.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（）
A．交易行为营业日每天发生3次以上 B．交易行为营业日每天发生5次以上
C．交易行为营业日每天发生，且持续5天以上
D.交易行为营业日每天发生，且持续3天以上 17.自然人的有效身份证件包括（）
A．身份证
B．学生证
C．护照
D．驾驶证 18.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“短期”是指（）
A．10个工作日内
B．含10个工作日
C．7个工作日
D．3个工作日
19.金融机构反洗钱工作的法律依据有（）A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》
C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》反洗钱宣传培训月
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
20.《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）A．建立客户身份识别制度
B．建立客户身份资料和交易记录保存制度 C．建立健全反洗钱内控制度
D． 执行大额交易和可疑交易报告制度
21.《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）A．未按规定履行客户身份识别义务的 B．未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C．违反保密规定，泄漏有关信息的D．未按规定对职工进行反洗钱培训的
22.保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告（）A．短期分散投保、集中退保
B．频繁投保、退保
C． 犹豫期退保称大额发票丢失
D． 提前偿还贷款与其财务状况明显不符
23.金融机构可以采取哪些措施重新识别客户身份（）
反洗钱宣传培训月
A．回访客户
B．实地查访
C．向公安部门核实
D．向工商部门核实
24.客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息（）
A．申请解除合同退还的保费在１万元以上的B．申请解除合同退还的保险单现金价值在１万元以上的 C．被保险人或受益人请求赔偿金在１万元以上的 D．受益人请求给付的保险金在５０００元以上的 25.核对客户身份信息时应确认哪些人的关系（）A．投保人与被保险人
B．投报人和法定继承人以外的指定受益人 C．投保人和保费缴纳人
D．其他
三、填空题：（每空1分，共10分）
26.典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。27.国务院反洗钱主管行政部门设立 反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑报告交易的接收和、分析，并按照规定向国务 7 反洗钱宣传培训月
院主管行政部门报告分析结果，履行国务院反洗钱主管行政部门的其他职责。
28.现场检查意见书包括
检查情况、检查评价、改进意见及措施。
29.反洗钱国际组织的英文缩写“FATF”是指金融行动特别小组。
30.金融机构应按照 安全、准确、完整、保密原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
四、判断题：（正确的划√，错误的划×，每题1分，共10分）31.金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易。（×）32.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。（√）
33.客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。（√）
34.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。（√）
35.同一投保人短期内多次退保，且遗失发票总额达到大额标准，应作为大额交易进行报告。（×）
36.交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。（×）反洗钱宣传培训月
37.频繁投保、退保、变更险种，属于可疑交易。（√）38.犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的，属于可疑交易。（√）39.保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。（√）
40.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。（×）
五、简答题：（每题10分，共3分）
41.目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施？是否会因此延长客户办理业务的时间？
答：主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求也基本吻合。
42.客户办理哪些保险业务需出示身份证件？
答：客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时，如果超过一定数额，金融机构将对客户进行身份识别。例如，当退还的保险 反洗钱宣传培训月
费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时，退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上，出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如，在发生保险赔偿或领取保险金时，如果1万元人民币或外币等值1000美元时，客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，告知被保险人、受益人与投保人之间的关系，填写被保险人和受益人的基本身份信息。
一、填空题（每题2分）
1、洗钱，是指。
2、是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立 负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。
3、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，自 年 月 日起施行。
4、大额支付交易，是指 金额以上的人民币支付交易。
5、可疑支付交易，是指交易的 有异常情形的人民币支付交易。
6、中国人民银行建立，对支付交易进行监测。
7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对 和 进行记录、分析和报告。
8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的、、。
9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制 后进行报告。
10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向
报告。
11、金融机构应按 的规定保管支付交易记录。
12、大额转账支付由金融机构通过 报告。
13、大额现金收付由金融机构通过 报告。
14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制 并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。
15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以 元以上 以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。
17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。
18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。
19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予 ；构成犯罪的，移交 依法追究刑事责任。
20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，给予其。
21、金融机构应建立 制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。
二、不定项选择题（每题2分）
1、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过 和委托收款、网上支付、现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。
A、票据 B、银行卡 C、汇兑 D、托收承付
2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是 A、中国人民银行及其分支机构 B、各金融机构总行 C、中国人民银行分支机构 D、各金融机构营业网点
3、下列支付交易属于大额支付交易的是
A、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付
B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
4、下列支付交易属于可疑支付交易的是 A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、资金收付流向与企业经营范围明显不符 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符
5、下列支付交易不属于可疑支付交易的是 A、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符 B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付
C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量 资金收付
D、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额 100万元以上的单笔转账支付
6、应记录、分析并填制《可疑支付交易报告表》后进行报告的情形是
A、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款
B、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符 C、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付
D、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来 活动明显增多，短期内频繁发生资金支付
7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的可疑支付交易共有几种
A、3 B、4 C、15 D、16
8、金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，下列属于需保存的资料内容的有 A、单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓 名及其有效身份证件的名称和号码
B、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营 范围 C、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息
D、个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息
9、中国人民银行查询可疑支付交易时，应负责查明，及时回复，并记录存档的机构是
A、公安机关 B、有关金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、司法局
10、可疑支付交易由 进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。
A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、所在地公安机关
11、金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第 个工作日报告中国人民银行总行。A、1 B、2 C、3 D、4
12、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第 个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。A、1 B、2 C、3 D、4
13、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告，同时报告其上级单位。A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、当地公安机关
14、泄露可疑支付交易信息的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上
15、未按规定保存客户交易记录的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上
16、金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，情节严重的，中国人民银行可对其采取的措施有 A、停止核准其开立基本存款账户 B、暂停或停止其部分或全部支付结算业务
C、取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格 D、撤销该金融机构
17、下列属于金融机构反洗钱工作领导小组的职责有 A、研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反 洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度 B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测
C、研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案 与对策 D、参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合 作交流
18、金融机构应当保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，自销户之日起至少 年。
A、4 B、5 C、6 D、10
19、交易记录，自交易记账之日起应保存至少 年。A、4 B、5 C、6 D、10 20、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的，情节严重的，可以
A、取消其直接负责的高级管理人员的任职资格 B、可以处以3万元以下罚款 C、责令限期改正，给予警告 D、撤销该金融机构
21、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，有下列何种行为的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格
A、未按照规定建立反洗钱内控制度的
B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的 C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
22、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。A、金融违法行为处罚办法 B、金融机构反洗钱规定
C、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 D、中国人民银行法
23、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。
A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下
三、问答题（10分）
《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的大额支付交易、可疑支付交易分别有哪些情形
反洗钱知识有奖竞答题
一、单选题
1、()第十届全国人民代表大会常务委员会通过了《中华人民共和国反洗钱法》。
A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日
2、（）负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、国务院反洗钱行政主管部门 B、公安局 C、国务院 D、商业银行
3、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构对经调查仍不能排除洗钱嫌疑的账户，可以采取不超过（）小时的临时冻结措施。
A、24小时 B、48小时 C、36小时 D、72小时
4、根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，自()起施行。
A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日
5、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是（）。
A、中国人民银行 B、公安部 C、安全部 D、国务院
6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是（）A、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元
B、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元
C、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔60万元
D、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔80万元。
7、企业各级机构在办理外汇资金交易业务中，对符合下列标准的可疑外汇现金交易，应当每月按照规定的报告内容和程序报告。（）
A、企业频繁使用20万元以下人民币现钞购汇的 B、企业频繁使用10万元以上人民币现钞购汇的 C、企业频繁使用20万元以上人民币现钞购汇的 D、企业频繁使用10万元以下人民币现钞购汇的
8、《中华人民共和国反洗钱法》决定自（）起施行。
A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日
9、人民币可疑交易记录保存期限为（）
A、自交易记账之日起至少10年 B、自交易记账之日起至少5年 C、自交易记账之日起10年 D、自交易记账之日起5年
10、（）应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结客户存款。
A.中国人民银行 B.金融机构 C.商业银行 D.保险机构
二、多选题
1、“洗钱”，是指将（）或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A、毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪
E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪
2、下列人民币支付交易属于人民币可疑支付交易（）。A、2006年3月22日，李梅在某分行营业网点从其人民币个人银行结算账户中取现万元。
B、2006年3月28日，张明在某分行从其人民币个人银行结算账户中取款6万，2006年4月5日支取现金237万元。
C、2006年3月31日，孙明在某分行向其人民币个人银2006年4月4日，取款89万。
502006年3月31日，取现20万元，2006年3月30日取现50
万元，行结算账户中存款90万，2006年4月1日，取款1万，D、2006年3月22日，常晓向其个人结算账户存入现金420万元。
3、下面属于反洗钱上游犯罪的是：（）
A、毒品犯罪
B、社会性质的组织犯罪活动 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪
E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪
4、各级机构及其工作人员应当认真遵守有关反洗钱法律、法规和规章，建立和完善客户身份的审查登记制度，审查在本机构办理开户、存款、结算等业务的客户提交的身份证件、资料的真实性、完整性、合法性，并按照规定进行登记，不得为客户开立（）或（），不得为（）提供开户、存款、结算等服务。
A、匿名账户 B、假名账户
C、身份不明确的客户 D、持有身份证的客户
5、洗钱的方式有（）A、现金走私 B、匿名存款
C、利用“地下钱庄”转移犯罪收入 D、通过民间借贷转移犯罪收入
6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是（）。A、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元
B、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元
C、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔200万元
D、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔500万元
7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：()A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；
B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；
C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；
D、其他不依法履行职责的行为。
8、洗钱的过程有（）阶段 A、归并阶段 B、放置阶段 C、离析阶段 D、报告阶段
9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（）A、未按照规定履行客户身份识别义务的；
B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；
C、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；
D、违反保密规定，泄露有关信息的；
10、下列人民币支付交易属于可疑支付交易（）A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
B、有意化整为零，逃避大额支付交易监测。C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。
三、判断题
1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。（）
2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（）
3、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）
4、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。（）
5、洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪活动、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。（）
6、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。（）
7、个人银行结算账户短期内累计１００万元以上现金收付，是可疑资金。（）
8、调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不限制人数，但要出示合法证件。（）
9、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）
10、《中华人民共和国反洗钱法》于第十届全国人民代表大会常务委员会第二十三次会议通过。（）
一、单项选择题：（每题2分，共44分。）
1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。
A、商业银行总行；
B、公安部；
C、中国人民银行；
D、银监会。
2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、修订后的新宪法；
B、修订后的新刑法；
C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。
3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。（B）
A、3种；
B、4种；
C、7种；
D、8种。
4、我们通常说的反洗钱“一规定两办法”中的“规定”是指________。
A、《个人存款账户实名制规定》；
B、《金融机构管理规定》；
C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。
5、金融机构反洗钱“一规定两办法”在________正式实施。
A、2003年3月1日；
B、2003年7月1日；
C、2004年2月1日；
D、2004年4月1日。
6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。
A、1000元以上5000元以下；
B、5000元以上10000元以下；
C、30000元；
D、1000元以下。
7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。
A、《金融机构反洗钱规定》；
B、《境内外汇账户管理规定》；
C、《商业银行法》；
D、《金融违法行为处罚办法》。
8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户；
B、大额现金交易报告；
C、可疑交易的分析；
D、与司法机关全面合作。
9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的________。
A、《介绍信》；
B、《办案协查函》；
C、《协助查询存款通知书》； D、《查询令》。
10、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
A、1万元人民币；
B、1万美元；
C、3万元人民币；
D、3万美元。
11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理。
A、存款账户；
B、储蓄账户；
C、单位银行结算账户；
D、个人银行结算账户。
12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发________。
A、《通行证》；
B、《携带外汇进出境许可证》；
C、《外汇交易许可证》；
D、《信用证》。
13、一般存款账户不得办理________。A、现金缴存；
B、现金支取；
C、资金收入转账；
D、资金付出转账。
14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票________。
A、既可转账，又可取现；
B、只能转账，不能取现；
C、只能取现，不能转账；
D、不能取现，不能转账。
15、下列属于可疑支付交易的是________。
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；
B、金额20万元以上的单笔现金收付；
C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；
D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是________。
A、公安部；
B、国务院；
C、中国人民银行；
D、财政部。
17、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是________。
A、中国人民银行反洗钱局；
B、中国人民银行调查统计司；
C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。18、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的________，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
A、《美国银行保密法》；
B、《美国洗钱管制法》；
C、《爱国者法案》；
D、《反恐宣言》。
19、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是________。
A、艾格蒙特集团；
B、金融情报中心；
C、沃尔夫斯堡集团；
D、金融行动特别工作组。20、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。
A、上海经合组织；
B、欧亚反洗钱与反恐融资小组；
C、亚太反洗钱小组；
D、金融行动特别工作组。21、2004年5月10日，________因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。
A、里昂银行；
B、巴林银行；
C、瑞士联合银行；
D、日本大和银行。22、2004年5月12日，________中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。
A、美国；
B、英国；
C、日本；
D、俄罗斯。
二、双项选择题：（每题2分，共26分，每题选择全对才能得分。）
23、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（）
A、账户资料，自销户之日起至少5年；
B、账户资料，自销户之日起至少10年；
C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；
D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。
24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？（）
A、实名账户；
B、匿名账户；
C、真名账户；
D、假名账户。
25、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有（）。
A、《现金管理暂行条例》；
B、《个人存款账户实名制规定》；
C、《境内外汇账户管理规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。
26、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。（）
A、储蓄存款账户；
B、基本存款账户；
C、一般存款账户；
D、临时存款账户。
27、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪？（）
A、四十条建议；
B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约；
C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约；
D、反恐融资八条特别建议。
28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（）。
A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；
B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；
C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；
D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。
29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（）
A、负责人；
B、代理人；
C、被代理人；
D、监护人。
30、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）
A、《境内外汇账户管理规定》；B、《境外外汇账户管理规定》；
C、《个人结算账户管理规定》；D、《个人存款账户实名制规定》。
31、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（）
A、集中转入、集中转出；
B、集中转入、分散转出；
C、分散转入、集中转出；
D、分散转入、分散转出。
32、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（）。
A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上； B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上；
C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上；
D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。
33、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）。
A、个人提取3万元以上的；
B、个人提取5万元以上的；
C、单位提取20万元以上的；
D、单位提取50万元以上的。
34、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外？（）
A、重大疾病的医药费；
B、临时差旅费借支款；
C、代发工资；
D、小额个人劳务报酬。
35、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）
A、银行本票；
B、支票；
C、银行汇票；
D、信用证。
三、多项选择题：（每题3分，共30分；每题选择全对才能得分。）
36、金融机构反洗钱工作的原则包括：（）
A、合法审慎原则；
B、保密原则；
C、封闭管理原则；
D、公开、公平、公正原则； E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
37、不能作为实名证件使用的有________。
A、临时身份证；
B、学生证；
C、机动车驾驶证；
D、介绍信；
E、法定身份证件的复印件。
38、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（）A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；
B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的； D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；
E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的； F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。
39、下列支付交易属于大额支付交易的有（）。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额10万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
E、金额20万元以上的单笔现金收付；
40、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（）。A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合； B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出；
C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；
D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币； E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。
41、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（）。
A、开户；
B、放置；
C、转账；
D、离析；
E、归并。
42、金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。
A、了解客户义务； B、大额交易报告义务；
C、可疑交易报告义务； D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；
E、保存记录义务。
43、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（）A、外国公民可将护照作为实名证件；
B、临时身份证也是有效的实名证件；
C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；
D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件； E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。
44、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些？（）A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元；
B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑； C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元；
D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取； E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。
45、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。（）
A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元； B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元；
C、李四当日单笔支取外币现金5万美元；
D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元； E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。
答案
一、单项选择题：
1、C2、B3、B4、D5、A6、A7、D8、A9、C10、B
11、D
12、B13、B14、B15、C
16、C
17、D18、C19、D20、B
21、C
22、D。
二、双项选择题：
23、AC24、BD25、AB26、BD
27、BC28、AC29、BC30、AD
31、BC32、AC33、BC34、CD
35、AC
三、多项选择题：
36、ABE37、BCDE38、ABCDEF
39、ADE40、ACE
41、BDE
42、ABCDE43、ABE44、BDE
邮政储蓄银行宜昌市分行2011年反洗钱知识考试答案
一、单项选择（每题1分，共30题，共计30分）
1-10：DBADCCDCDD11-20： DDDAC CDAAC21-30：DBCAD BABCD
二、多项选择（每题至少有2个及2个以上正确答案，缺项、错项不计入，每题2分，共20题，共计40分）
三、判断题（正确的 “T”，错误的“F”，每题1分，共10题，共计10分）1-10：FFFFTFFFFT
四、简答题（每题4分，共5题，共计20分）
1、答：（1）建立健全反洗钱内控制度；（2）客户身份识别；（3）客户身份资料及交易记录保存；（4）大额和可疑交易报告；（5）反洗钱培训和宣传；（6）反洗钱保密义务；（7）配合反洗钱调查和监督检查。
2、答：（1）应采取合理方式确认代理关系的存在；（2）要按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求对被代理人进行客户身份识别；（3）应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的基本身份信息（姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码）。
3、答：(1)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件，(2)回访客户，（3）实地查访，(4)向公安、工商行政管理等部门核实，(5)其他可依法采取的措施。
4、金融机构应在“了解你的客户”基础上，按“风险为本、审慎经营”的原则开展客户风险等级划分工作，划分风险等级的客户应涵盖各项业务的所有客户。划分方式是按客户的特点，并考虑地域、行业、业务及交易行为特征等因素划分风险等级，在持续着关注的基础上，适时调整客户风险等级。
1、《中华人民共和国外汇管理条例》是由(A)发布的
A、国务院;B、中国人民银行;C、国家外汇管理局;D、全国人大。
2、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由(A)负责报告
A、发卡行;B、业务办理行;C、收单行;D、总行。
3、银行经办人员发现张三将80000美元存入李四的外币账户，与此同时张三的人民币账户入账64万元人民币，应填制(D)进行报告
A、居民、非居民个人大额外汇资金交易月报表;
B、企业大额外汇资金交易月报表;
C、可疑外汇资金交易月报表;
D、金融机构甄别可疑外汇资金交易报告表。
4、金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，可处(D)罚款
A、1万元以上3万元以下;B、1000元以上5000元以下;
C、5万元以上30万元以下;D、50万元以上200万元以下。
5、、对违反反洗钱规定行为的行政处罚决定由(A)作出。
A、中国人民银行;B、国家外汇管理局;C、银监局;D、公安机关。
6、、金融机构违反反洗钱规定，在客观上导致犯罪行为人利用金融机构洗钱的，原则上处(C)罚款
A、10万元;B、50万元;C、100万元;D、200万元。
7、美国反洗钱法律体系的核心是(B)
A、爱国者法令;B、1970年银行保密法;
C、1986年控制洗钱法令;D、反洗钱战略。
8、以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是(A)
A、一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户，本人的储蓄账户或结算账户收到相应人民币;
B、企业频繁使用大量人民币现金购汇;
C、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁;
D、经营B股的证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
9、20xx年5月10日，因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。(C)
A、里昂银行;B、巴林银行;
C、瑞士联合银行;D、日本大和银行。
10、居民张某擅自将外币存款凭证邮寄出境，按照《中华人民共和国外汇管理条例》，可处(B)罚款。
A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;C、50%以上3倍以下;
D、50%以上5倍以下。
11、公、检、法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发的___C_____。
A、《介绍信》;B、《办案协查函》;
C、《协助查询存款通知书》;
D、《查询令》
12、对于个人及来华人员超过等值以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。(B)
A、1万元人民币;B、1万美元;
C、3万元人民币;D、3万美元。
13、居民个人一次出境携带总额等值美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发____B____。
A、《通行证》;B、《携带外汇进出境许可证》;
C、《外汇交易许可证》;D、《信用证》。
14、负责对金融机构大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督和管理的是( B )
A、中国人民银行;B、国家外汇管理局;
C、银监局;D、金融机构上级部门。
15、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起(C)内报当地公安局并抄送当地外汇局
A、当日;B、2日;C、3日;D、5日。
16、以下行为属于套汇的是(C)
A、违反国家规定，擅自将外汇存放境外;
B、违反国家规定将外汇汇出或者携带出境;
C、违反国家规定，以人民币支付应当以外汇支付的进口货款;
D、不按照国家规定将外汇卖给外汇指定银行的。
17、按规定，境内不得以外币计价。境内机构擅自以外币在境内计价结算的，可处(A)罚款。
A、不超过违法金额等值;
B、违法金额30%以上1倍以下;
C、违法金额1倍以上3倍以下;
D、违法金额1倍以上5倍以下。
18、境内机构违反外汇账户管理规定，出借、串用、转让外汇账户的，可处(C)的罚款
A、1万元以上3万元以下;
B、10万元以上30万元以下;
C、5万元以上30万元以下;
D、10万元以上50万元以下。
19、《个人存款账户实名制规定》自(B)开始实施?
A、203月20日;B、2016年4月1日;
B、2016年4月20日;D、2016年4月1日
20、最早对洗钱进行法律控制的国家是(D)
A、英国;B、意大利;C、法国;D、美国。
二、填空题
1、我行反洗钱工作领导小组实行_____不定期_会议制，会议必须在到会的成员人数达到全体成员人数的______三分之二___以上时方可举行。
2、我国现行的人民币汇率制度是____以市场供求为基础___的、___参考一揽子货币、____有管理____的______浮动______汇率制度。
3、我行反洗钱工作的领导决策机构是__总行反洗钱工作领导小组_____。
4、金融机构在办理支付结算时，发现可疑交易的，应记录、分析该可疑交易，填制可疑支付交易报告表_____后进行报告。
5、大额和可疑外汇资金交易报告实行____双向上报___的原则和_____主报告行_____制度。
三、多项选择题
1、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定?(AD)
A、《境内外汇账户管理规定》;B、《境外外汇账户管理规定》;
C、《个人结算账户管理规定》;D、《个人存款账户实名制规定》。
2、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易?(BC)
A、集中转入、集中转出;B、集中转入、分散转出;
C、分散转入、集中转出;D、分散转入、分散转出。
3、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为(BC)。
A、个人提取3万元以上的;B、个人提取5万元以上的;
C、单位提取20万元以上的;D、单位提取50万元以上的。
4、下列支付交易属于大额人民币交易的是(BDE)
A、单笔提取现金5万元;
B、单位之间单笔转账支付金额达100万元;
C、单位之间单笔转账支付金额达5万元;
D、单笔存入现金20万元;
E、个人结算账户之间20万元以上的款项划转;
F、个人结算账户10天之内现金收付累计100万元。
5、洗钱是一种复杂的犯罪活动，主要体现在其具有(ABDE)。
A、隐蔽性;B、多样性;C、危害性;D、专业性;E、技术性。
四、判断题
1、冻结金额要根据执法部门所作冻结决定的额度冻结，不足冻结金额的，汇入款可以继续入账，只进不出，超过冻结金额部分，被冻结人不得自行支配。(X)
2、国家对经常项目外汇支付不予限制(√)
3、境内机构往境外投资的外汇属于经常项目外汇(X)
4、报告大额和可疑外汇资金交易时，对《管理办法》规定的累计交易金额按资金收入和付出的情况，双边累计计算并报告。(X)
5、不是所有的大额外汇资金交易都需要报告，比如定期转活期、活期转定期、定期存款续存等业务，各级党的机关、国家机关、武警部队、政协等发生的大额外汇资金交易也不需要报告。(√)
6、银行是洗钱者进行洗钱活动的首选通道，是因为银行是经营货币的机构。(√)
7、针对特定对象是洗钱犯罪的特征之一。(√)
8、洗钱的目的在于使犯罪收入合法化。(√)
（2008年．第4套）
本测验题分为单项、多项选择题两类，其中单项选择题100题、多项选择题15题，《2008年广州市“崇尚科学反对邪教 促进和谐 迎接奥运”反邪教知识测验活动试题》四套，每份测验卷均从中抽出20题进行测验。
一、选择题（单项选择）
1、邪教是：（C）
A：宗教组织 B：个人道德修行组织 C：非法组织
2、“法轮功”是二十世纪（C）年代初在中国的一些地方发展起来的邪教。
A：七十 B：八十 C：九十
3、“法轮功”组织不断破坏广播电视有关的公共设施，剪断光纤电缆，进行电视（C）违法犯罪活动。
A：乱播 B：停播 C：插播 4、1997年4月19日，美国“大卫教”用（A）对抗警方51个日夜后纵火自焚，烧死86人。
A：武力 B：绝食 C：示威
5、邪教是指冒用宗教、气功或者其他名义建立，神化首要分子，利用制造、散布迷信邪说等手段蛊惑、蒙骗他人，发展、控制成员，危害社会的非法组织。（A）A:是 B :否
6、李洪志开始时利用所谓“（A）”治病失败，继而编造理论、卖书挣钱，最后发展为利用精神控制来骗取钱财。这就是“法轮功”的由来。A：气功 B：绝技 C：秘方
7、信徒们之所以痴迷地听从教主的吩咐，是因为受到教主的精神控制。（A）
A：是 B ：否
8、遇到有人企图拉你加入邪教组织，要（B）自己不信邪教的立场和态度。
A：隐瞒 B： 明确表达 C： 透露
9、“法轮功”组织公然践踏国际（A），频繁对民用通信卫星进行攻击。
A：准则 B：规定 C：法律
10、绝大多数国家和正义人士（A）中国政府取缔“法轮功”的正当举措。
A：支持 B：反对 C：不臵可否
11、司法机关依法处罚极少数从事违法犯罪活动的“法轮功”组织骨干分子，并不是因为他们练习了“法轮功”，而是因为他们触犯了（C）。A：人权 B：规定 C：法律
12、从信仰的对象看，宗教是神人有别的，无论是再的权威、再有威望的神职人员都不得自称为神；邪教则把教主说成是神，或教主自称自己为神。A
A：是 B：否
13、我国一贯遵守（A）1991年人类器官移植指导原则开展人体器官移植工作，严禁人体器官买卖，规定人体器官捐赠必须取得捐赠者本人的书面同意。
A：世界卫生组织 B：联合国人权组织 C：世界经贸组织
14、陷入邪教的人如此痴迷地听从教主的话，是因为受到教主的（B）。A：误导 B： 精神控制 C：欺骗 15、2006年以来，“法轮功” 邪教组织经常在(B)举行大规模的游行示威活动，公然污蔑和诋毁我党和政府，在国际上造成恶劣影响，严重损害我国国际声誉和形象。
A:广州 B:香港 C: 澳门
16、“法轮功”最突出的危害是侵犯人权、残害生命。(A)A:是 B: 否
17、“法轮功”是一个以邪教方式进行活动的反动政治组织。(A)A:是 B :否
18、“法轮功”鼓吹“法轮大法”高于一切，包括人间的法律。(A)A:是 B :否
19、“团结、教育、挽救绝大多数”，是我们处理“法轮功”问题政策的核心。(A)
A:是 B :否
20、邪教是指用宗教、气功或者其他名义建立，神化（C），利用制造、散布迷信邪说等手段蛊惑、蒙骗他人，发展、控制成员，危害社会的非法组织。
A：活的教主 B：超自然、超人类的神 C： 首要分子
21、（A）是区分宗教与邪教的最显著的一个特征。A：神化活的教主 B：神化上帝 C：神化偶像
22、“法轮功”是(B）年起在我国出现的一个非法组织。A：1989 B：1992 C：1996
23、“法轮功”于（A）年7月22日被国家依法取缔。A：1999 B：1992 C：1996
24、“法轮功”邪教组织的发言人在（A）会议上发表声明，公开要求外国干涉中国内政。
A:日内瓦人权 B: 联合国人权 C:中国人权
25、陷入邪教的人通常是（A）
A:痴迷地听从教主的话 B:反抗教主 C:能够明辨是非
26、我国除了“法轮功”外，还有其他一些邪教组织，如“被立王”、“主神教”、“三赎基督（门徒会）”、“耶稣基督真理教会（三班仆人派）”和“（A）”等。
A：“法轮圣王” B：“奥姆真理教” C：“大卫教”
27、国家有专门处理邪教问题的法律条文，主要有（A）和《治安管理处罚法》第27条，还有全国人大常委会《关于取缔邪教组织、防范和惩治邪教活动的决定》、最高人民法院和最高人民检察院就关于办理邪教组织犯罪案件问题所作的司法解释等法规。A:《刑法》第300条 B:《刑法》第200条 C:《民法》第300条
28、事实上，宗教和邪教是（C）的。如佛教界对“法轮功”盗用术语、篡改教义、诋毁佛祖等行径忍无可忍。A：互相补充 B：不同 C：对立
29、以下关于对法轮功的认识，不正确的是：(C)
A：侵犯人权，残害生命 B：以邪教方式进行政治活动 C：强身健体，治病救人
30、“法轮功”邪教组织在境外建立了报刊、电台、电视台、网站等一整套宣传媒体，“精心”炮制了 “九评共产党”、“三退热潮”、（A）等一系列谎言。
A：“苏家屯事件” B：“张家围事件” C：“五里屯事件”
31、当我们发现邪教违法犯罪活动时，不正确的行为是：（C）A：及时打“110”电话报警
B：在网络聊天室看到有人在散布邪教言论时，及时告知网络管理员将其剔除
C：不要多管闲事，当作不知道
32、如果家人因邪教造成人身财产损害的，应该这样做：（A）A：向人民法院提起诉讼，要求赔偿 B：自认倒霉 C：和邪教组织拼命
33、当接到“法轮功”反动宣传电话时，以下行为是不对的：（C）A:直接把它挂掉 B:把话筒放在一边不听
C: 听信电话里的内容
34、公民对“法轮功”的宣传品，要理性分析，明辨是非，不听、不看、不信、（B）。
A:收藏 B:不传 C:传阅 35、2000年在台北召开的国际佛教总会上，来自全世界的2700多位高僧全票通过、一致认定“法轮功”是（A）A:邪教 B: 宗教组织 C:民间组织
36、目前全省（C）的原“法轮功”练习者已摆脱了邪教的精神控制，回归到正常的社会生活。
A：60% B：80% C：98%
37、据不完全统计，从境外向中国大陆发送的“法轮功”垃圾电子邮件平均每月都超过（B）万封。
A:2000多 B: 3000多 C:2500多
38、李洪志的理论，都是为他对练习者实行（B）服务的。A:治病救人 B:精神控制 C:传播教义
39、在邪教的精神控制下，在信徒们的心里只有（B），他们自愿放弃自我，愿意为组织奉献一切。
A:真理 B:教主、师傅 C:教义
40、李洪志非法成立“法轮功”组织以来，从事了大量（A）活动，在暴露出邪教本质的同时，又彻底暴露出其反动的政治本质。
A:非法 B:修炼 C:宗教
41、李洪志（C）“法轮功”人员信仰宗教。
A:不反对 B:赞成 C:不许
42、在李洪志精神控制下，（A）多名“法轮功”练习者听信有病不用吃药的歪理邪说，拒医拒药而死。
A:1700 B:1000 C:1200
43、近年来，“法轮功”在境外加强政治性滋事，提出了系统的（B），竭力从事反政府活动，煽动颠覆政权，损害中国形象。
A:宗教教义 B:政治主张 C:修行理论
44、“法轮功”组织被依法取缔后，其头子李洪志伙同其同伙叛逃到美国，主动投靠反华势力和（B）势力，干了一系列企图败坏我国国家声誉和颠覆国家政权的犯罪勾当。
A:恐怖 B:台独 C:黑社会
45、邪教不会说自己是“邪教”，他们往往打着（A）的幌子骗人。
A:合法宗教 B:健康团体 C: 民间组织
46、“法轮功”污蔑2006年在普陀山召开的第一届世界佛教大会是（B）。
A:“宗教的盛会” B:“妖魔的盛宴 C:“低层次的东西”
47、在美国这样一个经济发达的国家会有那么多的邪教组
织是因为美国是号称 “思想最自由的国度”,它的绝大部分国民都信教，很容易接受各种各样的思想，这就为邪教组织的生存和发展提供了很大的空间。(B)
A:错 B:对
48、目前，以李洪志为首的极少数“法轮功”骨干为了掩盖“法轮功”的邪教特征，在美国和海外其他一些地方造谣污蔑说中国政府迫害“法轮功”人员，并改头换面，用所谓的追求“真善忍”、（A）等来粉饰自己。
A:“中国传统文化” B:“世界先进文化 ” C: “道家文化”
49、“广州清正校园”网是由广州市人民政府防范和处理邪教问题办公室与市教育局联合开设的全省第一个（A）。
A:反邪教宣传网站 B:校园安全网站 C: 交通安全网站
50、早在“法轮功”邪教被政府取缔前，中国的（B）、科学界、教育界、宗教界人士不断披露“法轮功”练习者因李洪志精神控制而导致死亡、精神失常、家庭破裂等事实。
A:司法界 B:新闻界 C:卫生界
51、在联合国人权会议上，（B）借“法轮功”问题攻击我国成为反华提案的主要内容之一。
A:法国 B:美国 C:俄罗斯
52、（A）和驻沈阳领事馆的多位官员以及日本电视网等境外媒体对此进行了实地考察，均证实“法轮功”所说的“苏家屯事件”都是无中生有的。
A:美国驻华使馆 B:德国驻华使馆 C: 法国驻华使馆
53、公民收到“法轮功”的宣传品后可将其（A）或送交公安机关。A:销毁 B:传阅 C:收藏
54、法律规定个人自由是以不损害他人合法权益、不危害社会公共安全、不危害（C）为前提的。
A:身体健康 B:言论自由 C:国家政权 55、2001年1月23日，7名“法轮功”人员按照李洪志（A）、“追求圆满”的要求，在北京天安门广场集体自焚，造成2人死亡、3人重伤致残。
A:“放下生死” B:“放下金钱” C: “放下自由”
56、李洪志说地球是宇宙的垃圾站，美国是地球上最大的垃圾场，只有练（C）才能逃离。
A: “魔法 ” B:“香功 ” C: “法轮功”
57、利用地下宗教来与我争夺人心争夺群众，是（B）的一种新策略和新手段。
A：“法轮功” 邪教组织 B：国外敌对势力 C：国内敌对势力
58、为进一步规范和加强人体器官移植技术临床应用管理，保证医疗质量和医疗安全，我国颁布了《人体器官移植技术临床应用管理暂行规定》，并于（B）起施行。
A:2007年7月1日 B: 2006年7月1日 C:2006年9月1日
59、以“中国劳改问题专家”自居的反中国政府的“民运分子”吴弘达公开致信给（B）及媒体否定“苏家屯集中营”的真实性。
A: 联合国 B:美国国会 C:世界卫生组织 60、2008年广州市反邪教宣传教育活动的主题是（C）。A：崇尚科学、反对邪教 B：反对邪教 促进和谐 C：崇尚科学、反对邪教、促进和谐、迎接奥运
61、法律是国家制定或认可，并由（B）保证实施的，体现统治阶级意志的行为规范的总称。
A: 统治阶级 B: 国家强制力 C: 政法机关
62、宪法规定了国家的根本制度和根本任务，是国家的根本大法，具有（A）的法律效力。
A:最高 B: 较高 C: 相对
63、法轮大法研究会未经依法登记，并进行非法活动，宣扬迷信邪说，蒙骗群众，挑动制造事端，破坏社会稳定。中华人民共和国民政部已于（B）认定法轮大法研究会及其操纵的法轮功组织为（）组织，决定予以（）。
A： 1996.7.22 非法、取缔 B： 1999.7.22 非法、取缔 C：2001、.7.22 非法、取缔
64、（B）年10月30日，第九届全国人大常委会第十二次会议通过了《关于取缔邪教组织、防范和惩治邪教活动的决定》，国家依据有关法律法规取缔了“法轮功”邪教组织和违法犯罪分子。
A：1998 B：1999 C：2000
65、《中华人民共和国信访条例》第18条规定，信访人采用
（B）提出信访事项的，应当到有关机关设立或者指定的接待场所提出。多人采用走访形式提出共同的信访事项的，应推选代表，代表人数不得超过（）人。
A： 走访形式、3 B： 走访形式、5 C： 走访形式、10 66、扰乱公共秩序，妨害公共安全，侵犯人身权利、财产权利，妨害社会管理，具有危害性，依照《刑法》的规定构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不够刑事处罚的，由公安机关依照《治安管理处罚法》给予（C）。
A： 劳动教养处理 B： 行政处罚 C：治安管理处罚 67、从传教活动方式看，宗教的传教活动是公开的，僧侣在寺庙中公开讲经，而邪教则是秘密结社，活动场所一般不公开。（B）
A：否 B：是
68、从信仰的对象看，宗教是神、人有别的，无论是再有权威、再有威望的神职人员都不得自称为神，而邪教则把教主说成是神，或邪教主自称自己为神。神化活的教主是区分宗教与邪教的一个重要特征。（B）
A：错 B：对
69、我国刑法的基本原则有（A）原则、罪行 相适应原则和（）原则。
A： 罪行法定、适用法律一律平等 B： 罪行法定、法律面前人人平等 C： 罪行法定、疑罪从无原则
70、邪教往往打着合法宗教的幌子骗人。一般来说，邪教都是在狂热的神秘气氛中大搞教主崇拜，建立与外界隔绝的封闭组织，实行精神控制，危害社会。对自己一时无法识别的可疑情况要进行咨询，如（C）等。
A：认真学习B：向朋友请教 C：向政府有关部门或寺庙教堂询问了解
71、抵制邪教最重要的一点就是要树立科学的精神，大力加强科普知识的学习，自觉抵制迷信、伪科学和反科学的侵袭。（A）
A： 对 B.：错
72、刑法是规定犯罪、刑事责任和刑罚的法律规范的总称。（B）
A： 错 B： 对
73、在我国宪法规定的基本权利和义务中，某些权利和义务 是合为一体的，即既是权利，也是义务，如劳动权和受教育权就属于这种情形。（A）
A： 对 B： 错
74、从社会作用看，宗教在社会生活等各方面发挥着其特有的协调功能和平衡机制。而邪教则不然，它反对现实社会，违反道德伦理，进而违法犯罪，表现出其反社会、反人类的性质。（A）
A： 对 B： 错
75、在本质上，宗教教人仁爱，爱人，热爱生活，热爱家庭，珍爱生命，爱国守法。而邪教是不忠、不义、危害社会、残害生命的。（B）
A：错 B： 对 76、举行集会、游行、示威必须依照本法规定向主管机关提 出申请并获得许可。（A）
A： 对 B： 错
77、中华人民共和国公民在行使自由和权利的时候，不得损害国家的、社会的、集体的利益和其他公民的合法的自由和权利。（A）
A： 对 B： 错
78、“法轮功”邪教组织违反了《刑法》第300条“利用邪教组织破坏法律实施罪”。（A）
A： 对 B： 错
79、天安门广场是国家举行政治性集合和迎宾的重要场所，禁止在天安门广场进行任何形式的有损国家声誉，扰乱公共秩序，妨害公共安全，有碍市容观瞻的一切活动，未经北京市人民政府批准，在天安门广场不准游行、集会、讲演，不准书写、散发、张贴、悬挂、铺摆任何内容的宣传品。(B)
A： 错 B： 对 80、邪教的教义内容是（B）A：拥有完善的教义神学体系。
B：把教义神学体系内容篡改利用，夸大扭曲，制造并宣扬末世论等邪说。
81、邪教的信仰观念是（B）
A：崇拜超自然超人类的神，是“我”的精神实体，而不是具体的人。B：神化活的教主、头目，要求信徒绝对服从教主。
82、教育水平低，科学知识缺乏，对伪科学缺乏应有辨别力，是大多数信众受“法轮功”蒙骗的根本原因。（B）
A:对 B: 错
83、邪教不是宗教团体，不是道德修行组织，更不是健身体育运动。(A)
A： 对 B： 错
84、邪教的精神控制就是使信徒根本没有一点自己的（B），完全听从教主的安排。（）
A：自由 B：思想 C：权利
85、全国人大常委会关于取缔邪教组织、防范和惩治邪教违法活动的决定》规定，坚决依法取缔邪教组织，严厉惩治邪教组织的各种犯罪；坚持（C），依法严惩极少数犯罪分子。
A： 教育、感化、挽救相结合，团结、教育绝大多数被蒙骗的群众。
B： 惩前毖后与治病救人相结合，团结、教育绝大多数被蒙骗的群众，C：教育与惩治相结合，团结、教育绝大多数被蒙骗的群众。86、全国人民代表大会是最高国家（A）机关，它的常设机关是全国人民代表大会常务委员会。国务院，即中央人民政府，是最高国家权力机关的执行机关，是最高国家（）机关。
A：权力 行政 B：行政 权力 C：执行 权力
87、“法轮功”宣扬地球是宇宙的垃圾站，人类是应该被毁灭的，只有练习“法轮功”才能得到拯救，并说将来人升天的时候，人类会在一场大灾难中销毁。所以，“法轮功”期盼着所谓圆满的到来，期盼着人类被淘汰，由此可见它是反人类的。（A）
A： 对 B： 错
88、“法轮功”宣扬“有病不用吃药，练功人不会生病”，致使许多练功者因拒医、拒药而导致死亡。“法轮功”宣扬“放下生死就是神，放不下生死就是人”，致使许多练习者以生命与法律对抗，全国致伤致死的事例不胜枚举。所以说，“法轮功”是剥夺人的健康权、生命权的邪教，具有反人权的性质。（B）A： 错 B： 对
89、“法轮功”大肆宣扬现代社会不行了，“黑帮乱党、政匪一家”，并以“正法”为名，冲击中南海、围攻各地电视台，把天安门作为修炼圆满的场所，用标语、传单等形式攻击党、政府和国家领导人，蓄意制造社会动荡、挑动人心背离。所以说，“法轮功”具有反社会的性质。（A）
A： 对 B： 错 90、1999年，“法轮功” 邪教组织被依法取缔后，其头子李洪志和顽固追随者叛逃到美国，主动投靠反华势力和台独势力，干了一系列企图败坏我国国家声誉和颠覆国家政权的犯罪勾当.他们在境外建立了报刊、电台、电视台、网站等一整套宣传媒体，“精心”炮制了“九评共产党”、“三退热潮”、“苏家屯事件”等谣言，疯狂向我党和政府发起反动宣传攻势。所以说，“法轮功”已演变为一个反动的政治邪教组织，它具有反政府的性质。（A）A： 对 B： 错
91、目前国内主要的反邪教宣传网站有“中国反邪教网”、“广州清正校园”网、“明镜网”、“启明网”和（B）
A:无邪网 B:凯风网 C:正气网
92、教育水平低，科学知识缺乏，对伪科学缺乏应有辨别力，是大多数信众受“法轮功”蒙骗的根本原因。（A）
A:对 B: 错
93、世界上哪个国家的邪教组织最多？（B）
A: 非洲 B:美国 C: 英国
94、李洪志首先先以祛病健身为诱饵，以“真、善、忍”为幌子，引诱人们练习“法轮功”。(B)
A: 错 B: 对
95、邪教组织不仅谋财害命，丧失道德伦理，而且往往抱有很大的政治野心。(A)
A:对 B: 错 96、1995年3月20日，日本（B）在东京地铁站内施放毒气，造成5000多人伤亡。
A：“太阳圣殿教”教徒 B：“奥姆真理教” 教徒 C： “人民圣殿教”教徒
97、邪教的信仰观念是（B）A：崇拜超自然超人类的神，是“我”的精神实体，而不是具体的人。B：神化活的教主、头目，要求信徒绝对服从教主。
98、近年来，“法轮功”等邪教组织调整了宣传破坏的策略，他们加紧对我校园进行反动宣传渗透，把反动宣传的矛头直接指向大、中、小学校。(A)
A:对 B: 错
99、尽管中外邪教门类繁多，但他们的共同本质都是反科学、反社会、反人类的。(A)
A:对 B: 错
100、法轮功”邪教组织在境外策划，在网上指挥“法轮功”人员在境内从事了大量破坏活动，2006年以来，他们经常在香港组织大规模的示威游行活动，公然污蔑和诋毁我党和政府，他们还有计划地对我国申办奥运会进行破坏，在国际上造成了恶劣的影响。(A)
A:对 B: 错
二、选择题（多项选择）
1、邪教常见的骗人手段有（ABCD）A：假装关心人。B：用灾难吓唬人。C：用小把戏骗人。D：以包医百病骗人。
2、邪教的传教方式是（BC）
A：依法传教，活动场所一般是公开的。
B：对信徒灌输歪理邪说，不择手段地进行精神控制，秘密结社，活动场所不公开。
C：对信徒实行隔离管制，对离经叛道人员采取威胁、报复等手段，严重伤害信徒身心健康。
3、邪教的道德法律行为方式是（AB）
A：教义与现实世界对抗，教唆人们逃避、摧毁现实，往往导致偏激狂热的极端行为，酿成严重社会危害。B：反对现实社会，违反道德伦理，进而违法犯罪，是反人类、反科学、反社会的非法组织。
C：力求适应社会，服务社会，其教条戒律大多与法律相符合，不危及宪法和法律赋予信徒（）的基本权利。
4、我国政府对待邪教和宗教信仰的态度是（AB）
A：明令禁止和依法打击邪教，教育广大市民不听、不看、不信、不传邪教歪理邪说，自觉与邪教组织和邪教活动作斗争。B：国家法律规定公民有信仰宗教的自由，但政府不提倡未成年人信仰宗教。
5、李洪志是通过以下手段，对练习者进行精神控制的。（ABCD）A：首先先以祛病健身为诱饵，以“真、善、忍”为幌子，引诱人们练习“法轮功”
B：紧接着要求练习者不断“学法”，不准练习者阅读其他书籍，使练习者达到非“法轮功”不练，非“法轮大法”不信的痴迷状态；
C：第三，以“地球爆炸说”恐吓练习者，使练习者处于极度忧 郁和恐怖的幻觉中。
D：最后用“法身说”欺骗练习者，让他们相信他的法身无时不在，无处不在，使他们相信自己随时处于被监控中，从而牢牢操控着每一位“法轮功”练习者。
6、李洪志所鼓吹的“真、善、忍”与政府所提倡的“真、善、美”的本质区别是：（ABCD）
A：政府提倡的“真”是主体与客体的统一，而李洪志所鼓吹的“真”，则是一种无法用实践去检验的、虚无缥缈“真”。
B：政府所提倡的“善”是真理与价值的统一，是合乎历史发展 的道德规范；而李洪志所鼓吹的“善”，是让人们割断七情六欲、背离亲情伦理、放弃感情友谊虚伪的“善”。
C：政府所提倡的“美”是人类对自己创造活动及成果的愉悦和肯定；而李洪志所鼓吹的“忍”则体现在黑(业力)白（道德）两种关系上，其最终目的是损人利己。
D：政府所提倡的“真、善、美”是为了实现和维护广大人民的根本利益，李洪志所鼓吹的“真善忍”不是为了使其信徒获得幸福，而是通过他编造的歪理邪说使信徒们憎恶人类，厌离人世，苛责自己，藐视人生，进而走向一条绝路。
7、李洪志的“法轮大法”是歪理邪说，那为什么还有那么 多人相信他呢？（ABCD）
A： 李洪志抓住人们相信气功可以强身健体，可以治疗疾病的心理，吹嘘自己有神功，跟他练“法轮功”可以祛病健身，因此，吸引了不少群众。
B： 现代社会生活压力大、挑战多，有些人在不同程度上感到不适应，有的人精神空虚，缺乏信仰，而李洪志却打出“真善忍”的旗号，诡称练功可以使人精神纯净，迎合和蒙蔽了一些善良的人们。C： 教育水平低，科学知识缺乏，对伪科学缺乏应有辨别力，是大多数信众受骗上当的根本原因。
D：李洪志巧言善辩，大言不惭，敢撒弥天大谎，具有很大的蛊惑力。
8、根据《中华人民共和国人民币管理条例》的有关规定：下列哪些损害人民币的行为是被禁止的（ABCD）A：故意毁损人民币
B：制作、仿制、买卖人民币图样
C：未经中国人民银行批准，在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样
D：中国人民银行规定的其他损害人民币的行为
9、申请举行的集会、游行、示威，有下列哪些情形，不予许可（ABC）
A：反对宪法所确定的基本原则 B：危害国家统一、主权和领土完整的 C：煽动民族分裂的
10、任何出版物不得含有下列哪些内容（ABCD）A：反对宪法确定的基本原则的 B：危害国家统一、主权和领土完整的 C：危害国家安全、荣誉和利益的
D：宣扬淫秽、迷信或者渲染暴力，危害社会公德和民族优秀文化传统的
11、目前国内的反邪教网站主要有（ABCDE）A：中国反邪教网 B：凯风网 C：明镜网 D：启明网
E：“广州清正校园”网
12、邪教组织是怎样神化活的教主呢？（ABC）
A：第一招是教主自我神化，暗示得到了“神授能力”。
B：第二招是展现“奇迹”，展示“超能力”，搞“通灵术”，以提高人的潜能为号召来招徕信徒。
C：第三招是预言世界末日来临，以拯救人类的救世主自居。
13、邪教的主要特征是（ABCD）A：打着宗教的旗号从事非法勾当。B：教主自我神化、散布“世界未日说”。C：秘密结社，活动诡秘。
D：建立非法组织，发展、控制成员。
14、邪教的主要危害是（ABCD）A：践踏人权，残害生命。B：精神控制，剥夺自由。C：泯灭亲情，破坏家庭。D：扰乱秩序，破坏稳定。
15、邪教对信徒进行精神控制的手段是（ABC）
A：首先抓住人们的心理，迎合人们的需求，用美丽的言辞骗人入教。B：得手后就恶毒地用歪理邪说麻醉其信徒，慢慢地毒蚀他们的心灵，使他们的视野变得狭窄，意识变得模糊，感觉敏锐力下降，甚至于失去对现实世界的正确理解和判断能力。
【反洗钱知识测试题二(含答案)】推荐阅读：
反洗钱业务知识测试题参考答案09-20
反洗钱培训知识测试题03-19
2024年反洗钱知识测试题02-08
反洗钱知识答题试卷12-16
反洗钱知识宣传图文03-09
反洗钱知识问答题库02-07
反洗钱考试参考答案04-17
反洗钱竞赛09-26
反洗钱 宣传12-05
